3 claves para invertir en bolsa de valores

3 claves para invertir en bolsa de valores

En mis redes y en el mismo pódcast me han preguntado que ya están invirtiendo, pero a todos los inversionistas les preocupa invertir de manera inteligente, es por ello que te escribí 3 claves para invertir en bolsa de valores

Honestamente, cuando algo está de tendencia o moda, nadie se quiere quedar afuera, por el FOMO y es por ello que ya estás pensando en invertir o ya te diste de alta en una casa de bolsa como GBM, Kuspit o Bursanet y metiste tu dinero, lo cual está muy mal, sigue leyendo.

También te puede interesar leer GBM vs KUSPIT 2022 ventajas y desventajas

Bueno, si es el segundo caso, ya elegiste casa de bolsa y ya depositaste tu dinero incluso compraste algunas acciones ¿Qué sigue?, desde luego no es dormirte y esperar que con los años esas acciones te hagan rico.

Es como esperar a que el dinero te llueva del cielo y eso mi estimado inversionista no va a pasar.

Así que aquí te va una guía para que empieces con el pie derecho en el mundo de las inversiones en bolsa de valores.

Investiga todo lo que compres, realiza análisis fundamental

Primero que nada antes de comprar una acción debes de realizar un análisis fundamental de la empresa y eso consiste en saber diferentes factores de ella.

  1. Dividendos.
  2. Rendimientos pasados.
  3. Finanzas.
  4. Si el fondo sirve para enriquecer al dueño del mismo.
  5. Comisiones.
  6. Rendimientos.
  7. Impuestos.

Nunca te imaginaste que sería complejo, pero depende ti, primero que nada entiende de análisis fundamental y lee este libro el cual puedes comprar en Amazon El inversionista inteligente de Benjamín Graham.

En este libro, te encontrarás 100 años del comportamiento de la bolsa, aprenderás como ser inteligente al comprar y como evitar el sentimiento del mercado para obtener buenos rendimientos.

Son 600 hojas de puro conocimiento en análisis fundamental, así que si no te gusta leer tal vez el mundo de las inversiones no sea para ti.

En este libro además de todo te plasma de los grandes errores y casos de estudio de empresas que tuvieron auge en ciertos períodos y te da pautas de como la bolsa se comporta en períodos de crisis.

Es una joya y si lo aprovechas realmente te convertirás en un inversor inteligente, cosa que es muy difícil hoy en día.

No te vas a hacer rico de la noche a la mañana

Si estás invirtiendo pensando que te harás rico de manera rápida, es como pensar que por comprar un cacho de lotería te vas a volver millonario.

Honestamente, si el único factor que te mueve a invertir es una meta de dinero, una cifra, si llegas a ella te sentirás vacío, enfoca la meta en proyectos personales que te hacen feliz o te dan tranquilidad.

Como comprar una casa para tu familia, unas vacaciones por el mundo, un negocio próspero, tu retiro y un gran etc.

Con ello el enfoque a tu meta ta va a hacer más imaginativo y te presionarás para llegar a ella.

El peor error de un inversionista es la avaricia y querer fortuna rápida, y eso da como consecuencia errores fatales, ir al mercado no respetando tu estrategia y perder dinero en cantidades importantes.

Análisis fundamental de una empresa.

Primero que nada no tienes que hacer análisis de empresas que están consolidadas cómo Amazon, Tesla, Apple, entre otras, enfócate a empresas que ya tienen una capitalización de 15 a 20 USD, de ese modo tendrás un margen de 20 dólares para ganar por acción.

El comprar acciones a este precio te da más posibilidades de ganar dinero por dos factores:

1.-Revisa que la empresa no sea tan pequeña para desaparecer fácilmente.

2.-También si empresa lo hace bien puede crecer esos 20 dólares o incluso más.

Una vez que partiste de eso, no compres acciones de 5 pesos porque si la empresa crece en su momento tardará miles de años en darte el rendimiento que te platiqué en las dos situaciones pasadas.

Rendimientos pasados

Fijarte en los rendimientos pasados para comprar acciones de empresa es como querer revivir un muerto, porque ya paso, y para que la empresa diera esos resultados hubo un abanico de factores, así que no te bases en este factor para comprar. Si tómalo como referencia de soporte para darte una idea «pero solo eso»

También si tomas una mala decisión no seas duro contigo, es muy típico decir el «hubiera invertido más» ya sea en acciones o te cuestionas por qué hace 5 años no invertiste, el hubiera en las inversiones es procrastinar y perder el tiempo.

Enfocarte en aprender rápido del error y no volverlo a cometer, en buscar más empresas con potencial para que aproveches las oportunidades.

Las mentiras más peligrosas son las verdades ligeramente distorsionadas

Finanzas «Guía para invertir de manera inteligente en la bolsa»

Al momento de escoger una empresa veo varios factores, uno es cuanta capitalización tiene la empresa, que no es más que cuanto dinero hay, mi regalo para ti es comentarte que cuides que pase de los 50 millones de USD, así tendrá posibilidades de crecer y por lo regular esas empresas se mantienen en el rango de compra que te escribí antes.

En que gasta su dinero la empresa, recuerda que vas a ser dueño una parte de la misma, así que tomate tu papel muy en serio y revisa bien que tan efectivos han sido en gastar el dinero, y si este ha generado un buen margen.

Es un negocio así que también revisa las deudas y si están a plazo fijo o variable, desde luego la mejor es plazo fijo, porque la segunda descapitalizara a tu empresa.

Hay que tomar atención con las pérdidas de producto, en el caso de que tengan productividad los KPI´s de la misma te darán un norte que tan eficientes son los líderes en hacer eficiente la misma.

No hay peor empresa que la que tiene mucho dinero y no lo gasta para crecer, bueno en el libro la ganancia es primero de Mike Michalowicz no estaría muy de acuerdo con ello, así que este sea un punto indispensable en tu análisis fundamental, ver los proyectos a largo plazo.

Los directivos siempre dicen lo que los inversionistas quieren oír, es por ello que debes de investigar si ese directivo en otras empresas si cumplía las promesas o solo es un buen orador para calmar a las masas.

Si el fondo ve para enriquecer al dueño del mismo

En el caso de fondos como ETF es bien importante que sepas en qué se invierte y en qué porcentajes, pueden dar unos rendimientos muy atractivos pero, una vez que esto es conocido los fondos se vuelven muy torpes.

Esto sucede por dos cosas, un fondo gasta dinero en investigar las empresas que lo van a conformar, y esto lo hacen cuando no son muy grandes de manera organizada e inteligente.

Si pega dará buen rendimiento y eso provoca que vengan más accionistas a invertir, cuando crecen de manera rápida se vuelven torpes porque esa presión de seguir dando buenos rendimientos, se vuelve lo más importante y es donde cometen errores.

De un buen ETF lo que debes de asegurar es que te dé un rendimiento entre 6 a 7% anual por 10 años consecutivos, ahí te vas a dar cuenta si es un buen fondo.

Debes de saber en qué momento salir, cuando se vuelven populares es hora de vender porque se vende caro y también porque se vuelven torpes los fondos que crecen muy rápido, así que ahí es donde debes de salir limpiamente con tu capital.

Si no haces esta última acción, vas a empezar a ver perdidas del fondo y ahí te vas a flagelar un buen tiempo.

Revisa que el fondo no sea caro en su manejo, todos estos gastan dinero en investigar a las empresas que lo conforman, entre otros gastos y ¿quién crees que lo paga?, si es correcta tu respuesta el inversionista.

Desde luego uno como inversionista quiere ganar y no perder, pero los fondos que suben mucho su valor se vuelven más caros en manejo anual porque hacen más análisis de empresas y como te escribí toman malas decisiones.

Un fondo es malo cuando es muy caro en su manejo anual mayor del 1% ya es un abuso (porque los gestores se llenan los bolsillos), crecen rápido se vuelven torpes, y se forma una burbuja de ellos.

Comisiones y rendimientos

El repelente del inversionista inteligente para comprar un fondo que le gane al mercado es; si te cobra la comisión y manejo de cuenta, por consecuencia se coma tus ganancias y no le ganes al mercado.

Ejemplo, supongamos que un fondo te da un 13% de rendimiento ¡nada mal para uno de estos!, y el mercado un índice S&P500, está en un 8%, pero el fondo te cobra una comisión de 6% quedaras igual que índice y no le ganaste al mercado.

Descuenta, desde luego, tus responsabilidades fiscales, y has la cuenta ¿cuánto perdiste?, eso hace un buen inversionista sabe sus números.

Lo más factible es que si el fondo cobra comisiones grandes arriba del 1% solo el gestor se está llenando los bolsillos de dinero y no está viendo por los inversionistas, ese es un gran cáncer que termina fumigando a ese tipo de fondos.

En lo personal te recomiendo los ETF´s de Vanguard por lo siguiente, son diversificados, siempre dan un rendimiento muy similar al mercado y esto hace que no te cobren comisiones excesivas como otros fondos.

Crecimiento de VOO
Crecimiento de VOO

Tienes fondos de renta fija y variable, por lo cual no importa tu perfil de inversor, debido a que el riesgo se puede controlar con esta variedad.

En lo personal he invertido en los siguientes 

VOO el cual está aprobado por la CONSAR y es un espejo del S&P500 en donde están las 500 mejores empresas de Estados Unidos, desde luego te dará una seguridad del mercado con esto.

  • Acciones de alta capitalización.
  •  El fondo emplea una estrategia de administración pasiva, de plena replicación.
  • El fondo continúa con plena inversión.
  • Los bajos costos minimizan los errores de réplica netos.

Historial de rendimiento

VOO ETF de Vanguard
VOO ETF de Vanguard

Como puedes observar un rendimiento nada mal de 13% en promedio y sostenido por 10 años.

Empresas que conforman el VOO
Empresas que conforman el VOO

En la tabla anterior te muestra los porcentajes en que está repartido de las principales empresas, por lo que diversificas muy bien y te ayudara a pulverizar tu inversión.

Vanguard S&P500
Vanguard S&P500

Y como puedes observar en la gráfica, sus gastos por manejo son muy pequeños en comparación de su competencia, por lo que este fondo cumple con las reglas que te escribí anteriormente.

Impuestos

Esto es una gran responsabilidad que adquiere un inversionista, por lo cual es importante que sepas como se tienen que pagar los impuestos, es por ello que te recomiendo mi pódcast número 41 donde te hablo muy detallado de impuestos, con una empresa especialista

Lo que debes de saber aquí es que México y E.U. tiene un convenio que evitan la doble tributación, el país vecino te exige un 30% de retención, sin embargo, si presentas tu forma W8-Ben puedes evitarla.

Este formato le dice al fisco de E.U estoy en México y tributaré lo correspondiente en mi país, con ello ya te ahorraste esa retención, sin embargo, el formato te lo venden en 75 USD por lo que debes de balancear si te conviene sacarlo o no.

Por otro, lado en México te cobran el respectivo 10% de ISR lo cual es una obligación en tu declaración anual, esto no es por el interés generado, sino por el monto de la inversión, así que debes de tener cuidado en que momento vendes las acciones, ya que esta responsabilidad es complicado que la evadas.

Por lo regular las casas de bolsa reguladas te hacen la retención, por lo que debes de pedir tu constancia de la misma para que realices tu declaración anual, la cual es en dos partes un pago a los 6 meses y la otra en tu declaración anual.

Conclusiones 3 claves para invertir en bolsa de valores

En este gran post te he dado la guía para que realices un buen análisis fundamental de los títulos que compres, así como los factores a considerar con unos buenos ejemplos.

Lo importante aquí, desde luego es que te eduques, no solo es levantarte un día y decir que vas a invertir, sino que visualices una estrategia y lo que compras de manera más analizada para que te evites sorpresas al momento de invertir.

Recuerda estas reglas de oro al momento de invertir

  1. En fondos comisiones bajas abajo del 1% y al volverse popular el fondo salir en el momento adecuado.
  2. Fondos con crecimiento entre 6 y 7% son decentes de manera sostenida 10 años consecutivos.
  3. Fondos de baja comisión como los de Vanguard te ayudan a tener mejores rendimientos a largo plazo.
  4. Educarse en análisis fundamental, el libro de Benjamín es una excelente guía.
  5. Hacer análisis fundamental, de la empresa, de directivos, deuda y en que gastan el dinero, el cual debe de ser de manera eficiente.
  6. Conocer el modelo de negocio te dará ventajas sobre otros inversionistas.
  7. El inversionista inteligente toma cursos y talleres para hacer las cosas bien y se asesora cuando tiene dudas de un modelo de negocio.
  8. Y con esto ya eres un chucho cuerero de las inversiones.

Te invito a escuchar mi audiolibro Guía inversiones 2022 para que aprendas más de inversiones.

Guía inversiones 2022
Guía inversiones 2022

3 empresas con gran potencial para invertir

3 empresas con gran potencial para invertir

Si ya eres todo un adepto a la bolsa de valores, pero te falla el análisis fundamental, estas son las 3 empresas con gran potencial para invertir.

Cuando no sabes hacer análisis fundamental, o no tienes tiempo de realizarlo, ya sea porque te falta experiencia o simplemente aún estás en ese proceso de aprendizaje, te cuesta mucho trabajo encontrar a las empresas indicadas para invertir.

No te preocupes en este artículo, te daré diferentes opciones para que lo puedas hacer de manera fácil y cómoda, pondré las cartas sobre la mesa y tú tomes la decisión si es o no para ti.

KO Coca cola

Coca cola es una empresa, que ha tenido beneficios importantes de manera anual, la encuentras casi en todo el mundo y hay lugares donde ya el agua escasea, pero el producto nunca.

Capitalización de coca coca
Capitalización de coca coca
Gráfica de tendencia de Coca cola a 10 años
Gráfica de tendencia de Coca cola a 10 años

Como puedes observar en las tablas anteriores es una empresa que se va capitalizando muy bien, se estima que de 2022 a 2023 aumente sus arcas de dinero, como puedes observar en la siguiente gráfica.

Gráfica de capitalización de Coca cola
Gráfica de capitalización de Coca cola

Capitalización

La capitalización (simple o compuesta) es el proceso por el cual una determinada cantidad de capital aumenta de valor.

A decir verdad, es una expresión matemática de un fenómeno real. Por ejemplo, nos dan un 2% de ingresos sobre nuestro capital inicial anualmente durante 3 años. Al final de los tres años tendremos un 6%.

También te puede interesar leer 3 claves para saber si las inversiones son para mí

CHRW C.H. Robinson Worldwide

CH Robinson Worldwide, Inc., junto con sus subsidiarias, brinda servicios de transporte de carga y soluciones logísticas a empresas de diversas industrias en todo el mundo.

La compañía opera a través de dos segmentos, Transporte terrestre de América del Norte y Reenvío global.

Ofrece servicios de transporte y logística, como camiones completos; transporte de menos de un camión completo, que incluye el envío de una o varias paletas de carga.

Transporte intermodal que incluye el servicio de envío de carga en remolques o contenedores mediante una combinación de camión y ferrocarril; y servicios de transporte marítimo común y de expedición de carga, además de organizar envíos aéreos y ofrecer servicios puerta a puerta.

Al ser una empresa de logística es muy poca la re-inversión que realiza sobre la misma, a menor inversión, mejor los beneficios para los accionistas de la empresa.

CH grafica de acciones
CH grafica de acciones
Capitalización de CH Robinson
Capitalización de CH Robinson

Cómo puedes observar en la gráfica de crecimiento de acciones es una empresa cíclica, la cual tiende a subir y bajar su valor, pero lo atractivo de esta empresa es la capitalización que pronostica y ha conseguido con el tiempo.

Por el modelo de negocio de esta y por la capitalización proyectada es una buena posibilidad para ir al largo plazo.

QCOM QUALCOMM Incorporated

QUALCOMM Incorporated participa en el desarrollo y comercialización de tecnologías fundamentales y productos que se utilizan en dispositivos móviles y otros productos inalámbricos.

Incluidos equipos de red, equipos de puerta de enlace de banda ancha, dispositivos electrónicos de consumo y otros dispositivos conectados en todo el mundo.

Opera a través de tres segmentos: Qualcomm CDMA Technologies (QCT); licencias de tecnología de Qualcomm (QTL); y las iniciativas estratégicas de Qualcomm (QSI).

Gráfica de crecimiento de QUALCOMM Incorporated
Gráfica de crecimiento de QUALCOMM Incorporated
Gráfica de crecimiento capital vs EBITDA QUALCOMM Incorporated
Gráfica de crecimiento capital vs EBITDA QUALCOMM Incorporated

Al observar la primera gráfica, el análisis de 10 años nos lleva a unos beneficios en capitalización muy interesantes, por lo que es una empresa que sigue teniendo potencial para inversión.

En la segunda gráfica, observamos que su capitalización es muy buena con un pronóstico de crecimiento muy loable para el 2023.

Términos económicos tratados en este análisis.

Capitalización de una empresa: (simple o compuesta) es el proceso por el cuál una determinada cantidad de capital aumenta de valor, es decir, que la empresa tiene dinero para poder seguir invirtiendo en ella.

EBITDA: es un indicador contable de la rentabilidad de una empresa. Se calcula como ingresos menos gastos, excluyendo los gastos financieros, (impuestos, intereses, depreciaciones y amortizaciones de la empresa).

Conclusiones

Los análisis presentados son el día de la publicación de este artículo, sin embargo, el largo plazo siempre da beneficios a los accionistas siempre y cuando se realice bien la tarea.

Me gustaría saber tus comentarios y si quieres que te analice más empresas para que tengas más opciones de inversión con mucho gusto.

Recuerda que lo básico es que te vayas educando, por lo que si estás de cero te sugiero mi guía inversiones 2022.

Guía inversiones 2022
Guía inversiones 2022

 

3 razones sorprendentes de invertir en vacunas

Invertir en vacunas

No sabes en qué más invertir y no te ha dado tiempo de averiguar por distintas razones, no te preocupes, por ello te escribí 3 razones sorprendentes de invertir en vacunas.

Primera razón ¿Cuál es el potencial de invertir en la industria de las vacunas?

La peste negra o peste bubónica (1347 – 1351), nueva peste negra (1885-1920), gripe española (1918 – 1920), gripe asiática (1957 – 1958), la gripe de Hong Kong (1968), VIH (Desde la década de los 70), Ébola (Desde 1976), Gripe A, gripe H1N1 o gripe porcina (2009), COVID 19.

La industria farmacéutica es sumamente redituable en todos los aspectos, sin embargo, el segmento de vacunas por pandemias ha dejado una huella significativa entre las empresas que pasan al siguiente nivel.

Gráfica de producción de vacunas a nivel mundial (fuente Airfinity y Efpia, federación Europea de la industria farmacéutica)

Grafica de aumento de la producción de vacunas en el mundo

A todos nos queda claro que esta industria es muy redituable en oportunidades pandémicas y por ello debes a aprovechar este sector para diversificarte en tus inversiones.

También te puede interesar leer Guía inversiones 2022

Como puedes ver el ciclo de la historia se repite y las enfermedades nuevas no dejan de emanar, por lo cual es importante tener parte de tu portafolio en este sector.

Segunda razón para invertir en vacunas

Como lo viste en el gráfico 1 el pronóstico de producción de vacunas va de 15,044 millones en 2021 contra 26,317 millones para 2022.

¿Qué nos dice esto?, a más producción de vacunas, más instalaciones y crecimiento, aumenta la venta y utilidad, por lo que la consecuencia obligada es que suban las acciones de estas empresas en 2022.

Si bien Pfizer está a la cabeza de la producción de vacunas, no necesariamente es la mejor recomendación para invertir, de aquí ya empieza tu análisis fundamental.

Recuerda que esta empresa figuro en un escándalo, donde su CEO vendió de manera discriminada sus acciones para manipular el mercado y este dejo mucho que desear.

Es por ello que debes de investigar cuál es la mejor opción.

Tercera Razón investigación constante en la industria.

Hay empresas farmacéuticas que tienen muy buenos departamentos de investigación para desarrollos de nuevos productos y esto lo hace atractivas para los inversores.

Lo nuevo es mejor, sin embargo, en tu análisis verifica cuál de todas estas empresas farmacéuticas, (que están en la lista), tiene mayor capacidad para el desarrollo de una vacuna.

Desde luego todo tiene un riesgo en las inversiones, pero ¿vas a esperar otra pandemia para invertir en esta industria tan redituable?

Empresa con oportunidad para invertir

Revisa esta empresa que he estado estudiando, se llama VERU, la cual es una empresa biofarmacéutica de oncología enfocada al Cáncer de próstata y mama.

¿Qué es lo que vi en esta empresa?

Las acciones de Veru Inc. VERU, -9,91%, se dispararon un 175% hacia un máximo de 13 meses en las operaciones de la tarde del lunes, después de que la compañía biofarmacéutica anunciara resultados positivos de su ensayo de fase 3 de su tratamiento oral COVID-19.

El volumen de negociación se disparó hasta 264,2 millones de acciones, en comparación con el promedio de un día completo de alrededor de 629.400 acciones, y lo suficiente como para que la acción sea la que se negocie más activamente en las principales bolsas de EE. UU.

Veru dijo que los pacientes hospitalizados con COVID-19 de moderado a grave, que tenían un alto riesgo de síndrome de dificultad respiratoria del adulto (SDRA) y muerte, su sabizabulina oral condujo a una reducción «clínica y estadísticamente significativa» del 55% en las muertes.

El Comité Independiente de Monitoreo de Seguridad de Datos recomendó «por unanimidad» que el ensayo de Fase 3 se detuviera antes de tiempo debido a la eficacia, sin identificar problemas de seguridad.

No olvides que antes de invertir debes educarte por lo que te recomiendo mi guía de inversiones 2022 da clic aquí.

Si te fue de utilidad esta información comparte el artículo en tus redes y si tienes dudas déjame tus preguntas abajo en la sección de preguntas con mucho gusto te contesto 

 

 

Litio el nuevo oro blanco

Inversiones en litio

Dentro del portafolio de un gran inversor está la sección de minerales y materias primas, por lo cual te escribo sobre Litio el nuevo oro blanco.

El litio tiene múltiples aplicaciones: Fabricación de baterías para ordenadores, teléfonos móviles y automóviles eléctricos éstos subirán su demanda en extremo cuando la producción se optimice.

También tiene usos específicos farmacéuticos para problemas de trastornos nerviosos (antidepresivos), purificación del aire del ambiente, entre otros.

Acciones de Litio el nuevo oro blanco

La empresa global X tiene un interesante recurso para invertir llamado LIT que es el modelo de negocio del litio, en el cual ya te menciones sus múltiples funciones.

Cuando esta acción la compré hace algunos años con la regla del 18 a 23 dólares ya se veía que era una acción potencial para largo plazo y no me ha decepcionado, ya que ahorita vale 75.17 USD.

Lo interesante de esta acción que es distribuye el recurso del litio a otras empresas de renombre como:

Ya con eso puedes estar muy tranquilo que seguirá creciendo y darte una buena ganancia a largo plazo.

También te puede interesar leer Invertir en periodo de guerra, ¿es buena idea?

Sectores en que se distribuye la acción LIT

Los sectores en donde se distribuye esta acción es como lo marca el siguiente sumario y está distribuido por muchos países, por lo cual se convierte en una buena opción.

Comprar o no comprar Litio el nuevo oro blanco.

Ya sabes mi regla de oro siempre comprar entre costos de 18 a 23 dólares para que puedas ver resultados de tres años, sin embargo, dado que es un mineral que será muy demandado por tecnología y esta avanza fuertemente si te recomiendo te hagas de algunas acciones para que sea parte de tu portafolio.

Si tienes dudas o preguntas déjamelas en la casilla abajo de este artículo con mucho gusto te las puedo despejar, si quieres revisar bien la acción compra mi libro de inversiones da clic aquí.

 

 

 

 

3 cosas que ojalá hubiera sabido cuando empecé a invertir

 

Todo generador de contenido te coloca como gran gurú las cosas que debes de hacer para invertir, pero nunca ha invertido, es por ello que te escribo 3 cosas que ojalá hubiera sabido cuando empecé a invertir.

¿Cómo escoger empresas para invertir?,

Análisis fundamental y análisis técnico  y conceptos que nadie entiende, pero nadie te explica de manera clara.

Así que es por ello mi chucho cuerero de las inversiones que te explicare que es cada una de estas 3 cosas que ojalá hubiera sabido cuando empecé a invertir.

Análisis fundamental

Te lo voy a explicar de manera fácil y rápida el análisis fundamental es investigación de ¿qué? ¿cómo? y ¿cuándo? comprar acciones con potencial, que te generan una ganancia a largo plazo.

Siempre veo que colocan mis alumnos ¿qué comprar? y es cuando les digo que yo no les voy a hacer el análisis fundamental, pero algunos se esperan a ver que estoy investigando para comprar en un futuro, así que ahí te van mis secretos.

También te puede interesar leer FIBRAS los 5 secretos para invertir

Compra acciones en un rango de 18 a 23 dólares, para que tengas más oportunidad de ganar con el tiempo el doble de dinero, es decir, se aprecie tu inversión de 23 a 40 dólares en tres años.

¿Como comprar?

Investiga en lo que seas experto para que entiendas el negocio que estas adquiriendo, es como cuando eres químico y compras empresas del sector tecnológico, no entenderás nada.

Por otro lado si compras de tu sector como el farmacéutico sabrás si la empresa, es buena, la deuda que tiene y la utilidad de los medicamentos que está fabricando.

Zapatero a tus zapatos.

¿Cuándo comprar?

Cuando la empresa tenga tendencias alcistas, modelo de negocio rentable, buena utilidad, un interesante modelo de negocio y sea una empresa que con el paso de los años se va a mantener.

Por ejemplo este caso me encanta escribirlo virgin galactic, esta empresa de turismo espacial tiene un gran potencial en el futuro y es buen momento para que inviertas en ella.

También te puede interesar leer Los 5 pasos para generar ingresos alternos

Yo ya lo hice y voy a largo plazo en 10 años ahí nos vemos con las utilidades, tiene deuda sana, buena capitalización (el dinero con el que cuenta la empresa) y modelo de negocio innovador e interesante (Cohetes espaciales para viajes turísticos).

Y sobre todo cumple mi regla de rango de compra de 18 a 23 dólares, te puedo decir que ya tuve una jugosa ganancia ahora que subieron las acciones, y sigo pensando invertir en ella a pesar de que la fluctuación (movimiento de precio) es variada (sube y baja)

3 Cosas que me hubiera gustado saber cuando empece a invertir

Que no es lo mismo análisis fundamental que análisis técnico.

Así como no es lo mismo ni uno ni otro comprendí que ser inversor y trading no es lo mismo.

Inversor invierte con análisis fundamental y va a largo plazo, con un riesgo controlado.

Trading invierte en corto pazo minutos y obtiene su ganancia, amplio conocimiento de economía, fluctuaciones y buen manejo del riesgo.

En los mercados de valores, el trading es la especulación sobre instrumentos financieros con el objetivo de obtener un beneficio.

El trading se basa principalmente en el análisis técnico, el análisis fundamental y la aplicación de una estrategia concreta para operar.

Pero luego descubrí que los trader más fregones son aquellos que solo arriesgan el 5% de su portafolio y el otro 95 son inversores, es ahí donde entendí que a pesar que les gusta nadar con tiburones tienen una jaula blindada para que no los muerdan.

Otro punto muy importante de los trader, es que ellos te buscan para venderte un curso en donde aprenderás análisis técnico en un mes, es una gran estafa así que ten mucho cuidado con los vende humo.

La codicia es un gran enemigo

El no entender lo peligroso que es ser un inversor codicioso, es una mala práctica porque el mercado de valores da grandes lecciones de vida.

Es por ello que siempre es importante tener un portafolio bien diversificado (que inviertas en varias cosas) y una estrategia bien definida (esto es cuanto vas a invertir al mes y en que)

Conclusiones

Esto que te plasme aquí espero te funcione si estas empezando en el mundo de las inversiones, si tienes comentarios escríbemelos abajo de este post, el cual espero te funcione si estas en este camino de las inversiones.

Soy Roberto Medina Martínez autor de recargatucartera y recuerda

«No mires tu cartera vacía mejor recargatucartera»

 

 

 

Las 3 ventajas de invertir en bolsa de valores

 

Sin duda los ingresos alternos son algo que todo mundo buscamos hoy en día, y esto se debe a que ya no es una garantía ser empleado cumpliendo los sueños de otras personas, es por ello que te escribo Las 3 ventajas de invertir en bolsa de valores.

Es muy normal que tengas ese miedo que está mimetizado con la curiosidad de saber como sería tu vida, sin que dependas de un solo ingreso, lograr la tan afamada libertad financiera, pero ¿qué tan fácil es conseguirlo?

Lo primero que tengo que comentarte es que no están sencillo como que te pares de la cama un día y te digas voy a ser inversor, desde luego mi querido amigo esto no pasa de esa forma.

Pero sí puede ser más fácil de lo que estas pensando, lo primero que debes de hacer es dejar de procrastinar y vayas de la inacción a la acción, para ello puedes leer mi primer libro el espejo de la pobreza escucha el intro de mi audiolibro.

 

Ya que dejaste de procrastinar debes educarte, leer, y la verdad esto te lo escribo con frecuencia, pero no es un secreto más bien, es la herramienta para que puedas conseguirlo.

Primera ventaja de invertir en bolsa de valores.

La primera ventaja es que tu dinero está trabajando, no es lo mismo que lo tengas en el banco con un 2.5% de rendimiento a una fintech que te da hasta un 30% desde luego el aprender a hacerlo es la ciencia de ser un buen inversor.

También te puede interesar leer Doopla vs yotepresto 2021 ¿cuál es la mejor?

Con ese razonamiento lógico de estar donde te den más rendimiento puedes tomar una decisión de donde puede estar tu dinero dando frutos.

Segunda ventaja de invertir en bolsa de valores.

Otra ventaja de hacerlo es que te vas metiendo en el mercado bursátil, en movimientos macroeconómicos y esto te da más panorama, no solo es que lleves la inversión de la casa, sino de un entorno global, es decir, el mundo lo empiezas a ver chiquito.

Conoces a las empresas que te gustan, entre más inviertas en bolsa, tendrás un panorama de los fundamentales de las empresas que son atractivas para invertir.

Los fundamentales que yo reviso principalmente de una empresa son la deuda, la capitalización, el margen, dividendos y modelo de negocio.

Con esos 5 fundamentales tomo decisiones todos los días de lo que compro en el mercado de valores con el fin de tener cada día más rendimiento.

Tercera ventaja de invertir en bolsa de valores.

Esta es la que más me gusta, cuando ganas dinero con el largo plazo, hay personas que les encanta comprarse ropa de marca, autos entre muchas cosas, pero a mí me gusta comprar pedazos de empresas, con el fin de aumentar mi patrimonio.

Cuando empiezas a visualizar que esos rendimientos son atractivos y el interés compuesto hace su magia y te da más dinero aún, y todavía recibes unos extraordinarios rendimientos esta es una ventaja enorme.

Desde luego toda ganancia hay que volverla a invertir, si te la gastas es como si tu dinero no hubiera trabajado y será lo mismo que tenerlo en el colchón de tu cama desde el principio.

Conclusiones de Las 3 ventajas de invertir en bolsa de valores

Estas tres ventajas te deben de dar una pauta si es una oportunidad o una perdida de tiempo invertir en la bolsa de valores.

El trayecto es largo, pero si lo haces bien puedes pasar de una vida Godin a una vida de inversor en la cual todos los meses te llegaran los rendimientos sin que tengas que hacer nada.

Recuerda que los pobres trabajan por dinero y los ricos hacen que su dinero trabaje para ellos…

No olvides seguirme en mis redes sociales como recargatucartera y escucha mi podcast ahí te enseño mucho de inversiones da click aquí.

 

 

Airbnb será bueno invertir en aire

Hola mi chucho cuerero de las inversiones, Indudablemente es un tema de moda el invertir en empresas que tienen tendencia o son relativamente nuevas en la bolsa de valores, como lo es Airbnb, es por ello que te escribí Airbnb será bueno invertir en aire.

Todos están soñados en comprar acciones de Airbnb y no es para estar sorprendidos ya que es una empresa que a simple vista tiene potencial.

Que me dirías, si te comento que esta empresa es como antes por ahí de los años 50s cuando un esposo se moría y dejaba viuda a la esposa, sin dinero, ni bienes pero con un buen apellido.

Y me dirás oye Roberto estas loco como puedes decir que esta gran empresa número 1 a nivel mundial en hospedajes, es invertir en aire.

Razones por las cuales no debes de comprar Airbnb

1.- Es una empresa que no tiene activos más que la aplicación y algunas oficinas.

2.-Estuvo al borde de la quiebra por lo que es alto riesgo si vas a invertir en ella.

3.-Actualmente tiene un costo de 197 USD.

4.- Modelo de negocio innovador, pero las cadenas de hoteles están a la defensiva.

Te voy a explicar cada uno de estos 4 puntos

1.- Es una empresa que no tiene activos más que la aplicación y algunas oficinas.

Como una empresa que no tiene activos me refiero a bienes que en su momento pueda vender, cuando la situación económica este difícil estos bienes pueden ser la diferencia entre quebrar o no.

Es como comprar una papas Sabritas más pagas por el aire y la envoltura que por la cantidad de papas.

Una empresa capitalizada en 118.571 billones de dólares y solo tiene la aplicación y unas oficinas.

También hay que ser constructivos me puse a revisar en qué invertirán el capital fondeado ahora que son una empresa pública, y no tienen un horizonte claro.

2.-Estuvo al borde de la quiebra por lo que es alto riesgo si vas a invertir en ella

La pandemia definitivamente puso a muchas empresas al borde de la quiebra y algunas no se salvaron a Airbnb le toco pasar por esta situación tan fuerte.

Debido a que la economía global en muchos lados paro, por ende impacto el turismo y al modelo de negocio de la empresa.

Modelo de negocio e ingresos 

El modelo de ingresos de Airbnb funciona en los anuncios y en las estancias. Airbnb ofrece una plataforma donde se realizan estos anuncios y reservas y aquí es donde Airbnb gana.

Los ingresos de Airbnb provienen de dos fuentes principales:

Comisión de los anfitriones: Cada vez que alguien elige la propiedad de un anfitrión y hace el pago, Airbnb se lleva el 10 por ciento del importe del pago en concepto de comisión. Este es uno de los componentes de la estructura de tarifas de Airbnb.

Tarifa de transacción de los viajeros: Cuando los viajeros realizan el pago de su estancia, se les cobra un cargo del 3 por ciento por la transacción. Esta cantidad se suma a los ingresos de Airbnb.

3.-Actualmente tiene un costo de 197 USD

Dado que una empresa que no tiene activos, como te he platicado y que cuesta esta cantidad, es inminente que va a tener mucha fluctuación.

Benjamín Graham el padre del fundamentalismo comentaba que cuando una IPO (que es cuando una empresa sale al mercado por primera vez, es decir, se hace pública, es para la gente y cito la palabra que coloca en su libro el inversionista inteligente Idiota.

Desde luego la mejor forma de comprar acciones de empresas es con análisis fundamental y esto te lo enseño en los talleres de inversiones de recargatucartera.

El comprar acciones en máximos históricos es de novatos y puede hacer que cuando el precio de la acción o titulo se acomode pierdas dinero.

Ejemplo ahorita como te platique la acción está en 197 USD y cuando deje de ser de interés porque es nueva, o algunos inversionistas que entraron ya estén vendiendo baje de costo supongamos a 80 USD.

Si la compraste a 197 y bajo a 80 dólares, la acción se deprecia  y si la vendes perderás dinero.

Los gurús te comentarán que esperes a que se recupere, pero eso es vaticinar o especular que va a pasar algo en el mercado que no estamos seguros.

4.- Modelo de negocio innovador, pero las cadenas de hoteles están a la defensiva.

Sin duda cuando, nació esta empresa, dejo un aprendizaje a las cadenas de hoteles en el mundo, hizo un océano azul (este es cuando encuentras un modelo innovador que te saca de la alta competitividad)

Ejemplo de océano azul (del libro la estrategia del océano azul W. Chan Kim)

La compañía danesa productora de insulina que creó un océano azul en su sector; la insulina se utiliza para regular el nivel de azúcar en la sangre de los diabéticos.

Históricamente el sector de la insulina al igual que la mayor parte de la industria farmacéutica había focalizado su atención en los médicos para que recetaran su producto.

La importancia que tienen los médicos en la decisión de compra de los pacientes diabéticos los convierte en un grupo diana de los productores de insulina.

Por consiguiente el sector dirigió toda su atención y todos sus esfuerzos a la producción de insulina más pura como respuesta al interés de médicos de disponer de un medicamento mejor.

¿Y qué paso?

El problema era innovaciones en la tecnología de purificación había mejorado de forma espectacular a principios de la década de los 80 mientras la pureza de la insulina que fuera el parámetro principal alrededor del cual competían empresas poco podría avanzarse en dicha dirección.

Novo ya había creado la primera insulina humana mono componente una copia químicamente idéntica a la insulina humana, se estaba produciendo rápidamente la convergencia competitiva, entre las principales empresas del sector.

Sin embargo, sin Novo Nordisk advirtió la posibilidad de huir del pelotón de competidores y crear un océano azul trasladando el foco de atención histórico del sector sobre los médicos a los usuarios.

Es decir, a los propios pacientes cuando se centró en los pacientes nuevos Nordisk descubrió que la insulina que se suministraba a los pacientes en viales o frasquitos era difícil de administrar.

Problemas en la administración

Los viales obligaban a los pacientes a realizar la compleja y antipática tarea de manipular la jeringa, la aguja y la propia insulina así como la admiración de la dosis adecuada a sus necesidades.

Las agujas y jeringas evocaban también en el paciente una sensación desagradable de estigmatización social, además los pacientes que no querían manipular jeringas ni agujas fuera de sus casas.

Y sin embargo, debían de hacerlo con frecuencia, si tenemos en cuenta que muchos pacientes diabéticos deben inyectarse insulina varias veces al día esta situación llevó a Novo Nordisk a la oportunidad del océano azul.

Novopen  fue la primera solución para administrar la insulina de forma fácil y cómoda de diseño con el objetivo de eliminar las molestias, la vergüenza asociada a la auto administración de la insulina.

Tenía una forma similar de una estilográfica de un bolígrafo y estaba dotado de un cartucho de insulina que permitía al paciente transportar fácilmente en la unidad autónoma las dosis suficientes para una semana aproximadamente.

La tecnología gano

El bolígrafo tenía un mecanismo incorporado de aviso audible que facilitaba el control de la dosificación y la administración de la insulina incluso a los pacientes ciegos.

Novo Nordisk modificó el panorama del sector e hizo que pasara de ser una empresa productora de insulina a una compañía especializada en el cuidado de la diabetes.

 Paso de un modelo de negocio directamente enfocado a venderle a los médicos para que soliciten la administración del medicamento a irse directamente con los pacientes y no ser solamente un productor de insulina.

Si no en su momento hacer toda una variación en el campo de especialización de administración de insulina.

¿Porque Airbnb encontró un modulo de negocio de océano azul?

Debido a que la ocupación hotelera en épocas altas demarcaba quién podía tener la habitación, así como depender de la reservación y que los hoteles monopolizaron el hospedaje.

No se buscaba un mejor servicio a menor costo esta es la oportunidad que Airbnb encontró al utilizar prácticamente todo lo que se pudiera rentar, por ello en su momento tuvo tanto éxito.

Y cómo fue de esperarse tomo de sorpresa a las cadenas de hoteles, tomando un factor donde se salió de la competitividad encontrando un océano azul.

Conclusiones

A pesar de ser un modelo de negocio innovador e interesante la empresa no cuenta con activos suficientes que la respalden en el futuro.

Estuvo al borde de la quiebra y eso es un factor muy importante y síntoma de alarma de cualquier inversor, debido a que esto va muy de la mano con los malos manejos de la empresa.

No extender el modelo de negocio y no ir con la diversificación será una condena que la llevará a ponerse en aprietos en el futuro.

Y como te platique super valorada honestamente y de acuerdo a mis fundamentales de la empresa, debería de valer 30 USD en vez de 199 dólares por lo que debes de  tomar una decisión inteligente.

Invertir en máximos históricos no es recomendable por lo que si a pesar de lo que te escribí la quieres comprar es mejor que esperes un ajuste del mercado, es decir, que baje de precio.

Si te gusto este artículo compártelo en tus redes sociales e inscríbete a mi blog para que te lleguen artículos nuevos a tu mail.

 

 

 

Los 3 secretos de un inversor de éxito

Hola mis chuchos cuereros de las inversiones, en esta ocasión les escribí este artículo, titulado los 3 secretos de un inversor de éxito.

La pandemia nos está dando duras lecciones de vida y es ahorita donde debemos de tener esas lecciones bien solidas.

Recuerda que el que olvida su historia esta dispuesto a cometer los mismo errores.

En la bolsa de valores nos llego el pánico por perder el patrimonio de tanto tiempo o simplemente si no invertías valoraste lo que es tener una única fuente de ingresos.

También te puede interesar leer Guía para invertir de manera inteligente en la bolsa de valores

Si fuiste de los afortunados que conservaste tu trabajo, no pierdas la oportunidad de aprender a invertir para generar más fuentes de ingresos.

Y si perdiste tu trabajo, quiero decirte que no estas solo, mucha gente empieza grandes imperios de cero, emprendiendo o encontrando algo en lo que realmente se es bueno.

Todo mundo te habla ahora de inversiones como una alternativa para generar estos ingresos alternos, sin embargo quiero preguntarte 

¿Sabes como hacerlo?

El tener desconocimiento en como invertir, te hará perder tiempo y dinero y honestamente la situación no esta para que nos demos ese gran lujo.

Entonces ¿cómo puedes invertir con el pie derecho para generar esos ingresos pasivos? aquellos que lleguen mes a mes sin que tengas que trabajar.

1.-NO TE VAS A HACER RICO DE LA NOCHE A LA MAÑANA INVIRTIENDO.

Esta idea de querer el dinero rápido nos lleva a un tema de codicia y haremos cualquier cosa para que el dinero crezca.

Pero siempre buscamos hacia lo peligroso o alto riesgo, y esa codicia hace que los mercados nos den grandes lecciones de vida.

Ya que cuando ganas secretas un neurotransmisor llamado dopamina que te da euforia al ganar dinero.

Pero cuando pierdes secretas acetilcolina y es doblemente más doloroso perder que ganar porque nos flagelamos los errores por el tema de la codicia.

Un ejemplo de codicia es cuando te ofrecen rendimientos estratosféricos o absurdos, y el querer ganar hace que caigas en estafas con personas que son muy habilidosas y buenas vendedoras.

También te puede interesar leer Como invertir como los profesionales en menos de un mes

Un ejemplo genuino de codicia sucedió en el año 2000 donde la moda era invertir en todas las empresas que terminaran en .com y muchos inversores por codicia invirtieron más del 80% de su portafolio en estas empresas.

La gran lección del mercado es que muchas no se consolidaron otras desaparecieron y la codicia hizo su trabajo.

¿Imagina perder el 80% de tu patrimonio por este tema?

El secreto está en la diversificación de tu portafolio de inversiones, donde el alto riesgo debe ser solo un 10% de tus inversiones.

Cada portafolio es único e individual por lo que es sumamente importante que sepas, que este será tu brújula en las inversiones, y como te plasme el secreto esta en la diversificación.

2.- NO SIEMPRE VAS A GANARLE AL MERCADO

Cuando hablamos de ganarle al mercado es una frase en la cual se refiere a ganarle a los indices.

Ejemplo supongamos que el IPC que es un indice donde están las mejores 35 empresas de México te da un rendimiento o ganancia anual de 15% y acciones de alguna empresa por ejemplo Herdez te da 30% eso es ganarle al mercado.

Pero honestamente cuantas posibilidades tenemos de que pase así de esa manera.

Desde luego te diría que no son muchas las empresas que le ganan al mercado.

Así que te pregunto ¿qué es mejor? buscar la aguja en un pajar o ganar el acumulado a ese rendimiento me explico.

Existen ETF´s espejo al IPC como el Naftrac, el cual se mueve este último exactamente igual al indice IPC, y este te va dando ganancia a largo plazo.

Y así como hay ETF espejo al IPC existen muchos en las bolsa de valores del mundo que son espejos al S&P500 en el caso de Estados Unidos.

VGERN el cual es espejo a un indice alemán o el VJPA que es espejo a un indice de Japón.

El gran secreto aquí es que no puedes estar todo el tiempo preocupado por encontrar cuál es la próxima Tesla, o Apple, mejor enfocarte a ser inteligente y paciente al momento de invertir.

3.- LAS GRANDES GANANCIAS VIENEN DE EMPRESAS INTERNACIONALES

Este es un punto muy interesante que quiero platicarte, cuando las empresas globales suben de nivel, es decir, que se extienden hacia modelos de negocios diferentes, difícilmente van a crecer más.

Es decir, un crecimiento del 4 a 5 % anual es un buen número, pero si esperas que te den más rendimientos suele suceder muy poco.

Te vas a ir de espaldas con lo que te voy a decir, resulta que invertir en empresas de tu país, si es que estas en uno emergente como China, México, India, estos últimos tienen más oportunidad de crecer en mayor porcentaje.

Esto debido a que aún tienen la motivación de llegar al siguiente nivel y por consiguiente si el manejo es bueno lo logran.

Vámonos a los números

Si una empresa global vale 40 a 100 dólares por acción difícilmente subirá de ese rango por lo que ya te explique.

Pero si una empresa de 20 dólares en el mercado es más rápido que llegue a 40 dólares porque no será tan pequeña como para desaparecer ni tan cara para no ganar y el paso de 20 a 40% USD es más sencillo.

Esto por que la empresa ya tiene trayectoria buena capitalización y por consiguiente podrías tener el 100% de rendimiento en pocos años.

Sin embargo, si compras una empresa de 5 dólares no quiero decirte cuántos años tardaras en que pueda llegar a 20 ese si será un camino bastante largo, por lo menos de más de 10 años.

Así que el secreto es que compres acciones en el rango de 18 a 23 USD y dejes que el tiempo haga su magia, claro debes de estudiar muy bien los fundamentales de la empresa y haber hecho tu tarea.

Bonus de Los 3 secretos de un inversor de éxito

La paciencia y una buena estrategia es la clave para que seas un inversor de éxito recuerda que la tortuga no le gano a la liebre siendo alocada, fue paciente.

También es importante comentarte que pienses que la bolsa es una balanza, mientras tú ganas otros pierden, así es el juego.

Pero algo queda claro, siempre el que pierde es el que no tiene paciencia y una buena estrategia de inversión.

Espero esta información te haya sido útil y con esto ya eres un chucho cuerero en los tres secretos para ser un inversor de éxito soy Roberto Medina Martinez autor de recargatucartera y recuerda no mires tu cartera vacía mejor recargatucartera. 

Escucha mi podcast en donde te hablo de manera mas amplia de este tema 

 

Dividendos y caso Tesla

Hola mi chucho cuerero de las inversiones, la comunidad de recargatucartera siempre me pregunta de Elon y las ganancias de las empresas, es por ello que te escribo Dividendos y caso Tesla.

El tema de los dividendos y caso tesla son dos puntos importantes cuando invertimos en la bolsa de valores y es algo que ha ido cambiando con el tiempo.

El padre del fundamentalismo

Cuando Graham el padre del fundamentalismo empezó a revisar y analizar este tema se dio cuenta de lo siguiente:

Las empresas que daban dividendos atractivos más de 3 dólares por acción eran empresas que se descapitalizaban, debido a que pasaba un fenómeno de sentimiento de mercado.

Más dividendo consecuencia más inversionistas, a más inversionista más capital, a más capital más crecimiento desmesurado  de la empresa y como consecuencia malas administraciones de los recursos.

También te puede interesar leer Guía para invertir de manera inteligente en la bolsa de valores

Hay polémica con respecto a los dividendos por otra parte porque en su momento muchas empresas se escudan de que no dan dividendos para que crezca el negocio y la acción sea más rentable.

Una acción más rentable es la que se aprecia con el tiempo, es decir, aumenta su valor.

Graham decía que esta frase trillada de los directivos de grandes corporaciones, era una de las alarmas que lo hacía no estar dentro de las empresas, es decir, no escogerlas…..

La frase era:

No damos dividendos porque estamos creciendo o no damos dividendos porque el dinero lo tomaremos para crecer y hacer más rentable tu acción… Es decir, que aumente de valor con el tiempo.

Estrategia de Graham en Dividendos y caso Tesla

Y como excepción GRAHAM consideraba estar en una empresa sin dividendos a menos que tuvieran un plan bien estructurado de crecimiento y detallado por ello escribió el inversionista inteligente.

Luego los tiempos cambiaron y las empresas que no daban dividendos eran bien vistas porque el dinero no sacado de la empresa era signo de que se ocuparía para su crecimiento.

Sin embargo, hay que tener una cosa en mente, los administradores de los recursos de las empresas no siempre han sido los más inteligentes y prueba de ello son algunas que con los años han quebrado por malas administraciones, 

Y esto es por decisiones mal planeadas, compra de empresas para inflar las acciones de la misma que  es la que compra, o dilución de las acciones, es decir, que las partan en varias fracciones 2 a 1 o 3 a 1. split

Entonces los síntomas de alarma para salir de una empresa son:

Recursos sacados de las empresas, fusiones, inversión en otros activos, dilución de las acciones, y dividendos desproporcionados, nivel de deuda alto.

Así que si observas estos síntomas es mejor que vendas tus participaciones antes de que tengas una mala sorpresa.

Y les quiero comentar ya que este es un blog educativo en inversiones como te afectan estos factores en tus inversiones.

También te puede interesar leer Como invertir como los profesionales en menos de un mes

Recursos sacados de las empresas

Lo que sucede aquí es que cualquier negocio que no re invierta la consecuencia denota en el  porcentaje de crecimiento es más lento.

Si salen recursos de una empresa pública la mesa directiva debe de estar muy atenta en que se están empleando esos recursos, debido a que no hay una justificación valida para hacerlo, bueno están los siguientes factores que te voy a enumerar:

1.- Fusiones

Vamos a sacar recursos para comprar esta empresa que nos dará una venta sumatoria de tantos millones de pesos…. pero nunca te dicen si la empresa tiene problemas de deuda, no esta regulada o el costo bien analizado de las fusiones y este tema es bien conocido que lleva a las empresas a descapitalizarse.

2.-Dilución

De acciones supongamos que tienes una acción que cuesta 100 dólares repartidas en 1000 acciones y de repente te dicen que vas a tener 2 acciones y cada una vale 50 USD ¿es lo mismo?

Te emociona saber que en vez de tener una acción tienes dos, lo que debe de ver un inversionista inteligente es que se diluyo su activo al doble y esto conlleva que algunos accionistas lo vean como un síntoma de alarma y saquen su dinero.

3.-Dividendos desproporcionados

En la historia del mundo ha quedado claro que las empresas que dan dividendos desproporcionados, es decir, muy altos solo quieren retener a los accionistas.

Sin ver la otra parte del cuchillo, qué es que se descapitalizan, y como muchas empresas perdieron valor por esta situación quedo mal visto una empresa que reparte dividendos aclaro desproporcionados. 

4.- Deuda

Este es el un factor muy importante del fundamentalismo de Graham debido a que tu acción puede estar ganando apreciación con el tiempo, es decir, la compraste en 20 UDS y luego vale 40% y así va subiendo, 

Sin embargo, la deuda es la arena movediza de cualquier empresa no se declina de inmediato si ocultan los factores contables a los inversionistas, pero tarde o temprano es insostenible, por lo cual cuando revises tu acciones a comprar verifica este factor como crítico.

Una empresa que maneja bien su deuda, es una empresa que tiene oportunidad de crecer, a lo contrario una que no lo hace.

Los dividendos como estrategia de inversión.

Al invertir en acciones en la bolsa, el inversionista tiene dos fuentes potenciales de retornos sobre su inversión. 

Una de ellas es el aumento en el precio de la acción, la otra son los dividendos que la empresa pudiera pagar a sus accionistas.

Para muchos inversionistas los dividendos son muy atractivos dado que de cierta manera, aseguran un cierto nivel de retorno independientemente de los movimientos del mercado. 

Mientras que el precio de las acciones puede subir o bajar dependiendo del sentimiento del mercado, el accionista de una empresa sólida puede contar con que recibirá su dividendo.

Es importante recordar que no todas las empresas pagan dividendos a sus accionistas, y entre las que lo hacen, no todas los distribuyen con la misma constancia. 

También es importante tener en cuenta que si estamos invirtiendo en empresas que pagan dividendos, debemos de estar atentos para re invertir el efectivo que nos dan, para evitar que se vaya acumulando y no este trabajando.

Dividendos y caso Tesla

«Disfruten mientras dure”. La advertencia es de Michael Burry, el célebre inversor que predijo el crac de las hipotecas subprime y que salió en la película The big short (2015).

En su opinión, los números en bolsa que está registrando Tesla no se sostienen y son “ridículos”.

La compañía ya vale más que Facebook. Es la sexta empresa del mundo. Se ha revalorizado un 740% en el 2020 y un 25% este año, hasta límites inimaginables y difíciles de sostener:

Por ejemplo, las veces que su valor contable está contenido en su valor en bolsa asciende a 48, cuando la media del sector está en el 2. 

Durante la loca carrera de estas semanas ha sido capaz de incrementar en un día su capitalización en 60.000 millones de dólares, lo que vale toda General Motors.

Y la euforia en el parquet parece estar solo en los comienzos, ante la perspectiva de que el nuevo presidente Joe Biden va a impulsar una economía más sostenible.

Y ¿qué paso?

Jim Cramer, comentarista de CNBC, ha llegado al extremo de decir: “ Cada vez que hable Elon, va a ser bueno. Su hoja de ruta es clara”.

La compañía, que desde diciembre ha entrado en el SP500 (y así tiene un mayor acceso a fondos) ya encadena cinco trimestres seguidos con beneficios, después de años de números rojos. 

“Desde un punto de vista de análisis y colocada como una de las mejores acciones de Wall Street en cuanto a comportamiento fundamental y técnico y sus acciones están en subida libre. 

Eso significa que, buscar un techo de mercado es ahora mismo imposible al no contar con referencia alguna”, explica Javier Molina, de Toro en España. 

Según esta firma, la razón por la que Tesla encandila a los inversores no es porque fabrique los mejores coches, “sino porque Tesla hace que los coches del futuro serán mejores que los demás”. 

En este sentido, “la empresa ha acumulado tal ventaja en la tecnología de baterías que es difícil ver que alguno de los rivales tradicionales lo capte en un futuro cercano”.

“Tesla nada tiene que ver con los fabricantes al uso del sector de la automoción, sino que su modelo de negocio es diversificado. 

Abarca la manufactura de vehículos puramente eléctricos de gran autonomía y con innovaciones tecnológicas avanzadas.

¿Cuál es mi opinión?

Voy a ser sumamente objetivo a lo que ha pasado con esta compañía. 

Todo mundo se olvido que estuvo al borde de la quiebra y eso habla mal de los manejos de la misma.

Elon está aprovechado su marca personal para hacer cosas a su favor como lo hizo con dogecoin, tesla y bitcoin.

Un líder que ocupa una parte de los recursos de tesla 1500 millones de dólares en invertir en alto riesgo como lo es bitcoin habla muy mal.

Supongan que les propongo un crowdfunding les doy buen rendimiento y ese dinero después les digo que lo perdí por que estaba en bitcoin ¿qué cuentas me van a pedir? o se van a quedar muy tranquilos.

El sentimiento del mercado ya hizo una acción insostenible más de 800 dólares por acción, esto genera una burbuja que tarde o temprano va a explotar.

Me sentiría más tranquilo si Elon hubiera sacado ese dinero para darlo de dividendos a los inversionistas.

O que el comunicado hubiera comentado que lo saco de su fortuna personal y no del dinero de los inversionistas, por que si no lo sabes es el dinero de los que estan invirtiendo en tesla.

Si tienes tu dinero en Tesla esta bien ya ganaste aún estas a buen momento de retirarte ganando…. recuerda que tus ganancias van a ser las perdidas de otros inversionistas de tesla…. solo que unos saldrán a tiempo y otros no.

Conclusiones de Dividendos y caso tesla

Desde luego sí inviertes en bitcoin y tesla estarás sumamente contento porque sigues pensando que eso se va a apreciar más pero solo piensa esto.

Warren buffet no invierte en bitcoin sabes porque? por qué es fundamentalista pero si hay que estar atentos a los dividendos y caso tesla.

Diversos portafolios pueden tener un porcentaje en alto riesgo en criptomonedas yo tengo el 10% de mi portafolio ahí pero si tú tienes participaciones en tesla y en bitcoin las posibilidades de un desastre son altas.

Si quieres profundizar del tema de los dividendos y caso tesla no olvides escuchar mi podcast recargatucartera.

 

Como invertir como los profesionales en menos de un mes

Hola mi chucho cuerero de las inversiones, todo mundo está desesperado por saber como aprender a invertir y consumen mucho contenido en redes sociales, videos y los más inteligentes en algunos libros, es por ello que te escribo Como invertir como los profesionales en menos de un mes.

Que debes de saber de las inversiones

Todo mundo te dice que necesitas saber tu perfil de inversor y el tipo de riesgo para que lo puedas llevar a cabo, así como tu edad, tu meta de inversión, entre otros factores para poder tener éxito en las inversiones.

Así que te voy a hacer una guía práctica para que te orientes en lo que necesitas para aprender invertir de una vez por todas y no estes buscando información en todos lados.

También te puede interesar leer Las tres mejores FIBRAS para invertir

Mitos del inversor

Primero hay que quitar todos los mitos de las inversiones, no es que un día te levantas de la cama y ya eres inversionista, tampoco es como te lo dicen en todos lados que vas a ser rico de la noche a la mañana.

El interés compuesto es una bola de nieve que te va a hacer rico a largo plazo y el que más me gusta de todos los mitos que el trading te hará millonario.

Perfil del inversor

Primero que nada es conocer tu perfil de riesgo y esto es que tan bien puedes dormir cuando inviertes, me explico:

Si metiste el 80% de tu portafolio en criptomonedas y por las noches no puedes dormir pensando en que perderás ese dinero, y no aguantas la presión de perder, por lo que te recomiendo invertir en fondos menos riesgosos.

Que tanto toleras el riesgo es tu perfil de inversionista, ese es el punto de esto, sin embargo, también debes de tomar una estrategia de inversión y eso es conformando un portafolio.

Portafolio de inversiones

No tener un portafolio de inversiones es como estar en un barco sin brújula porque no sabrás cuanto te costo la acción y después con los años de venderla no sabrás tu utilidad.

El portafolio te da un orden y una guía para que tengas una estrategia de inversión, la cual te dará el éxito en las inversiones.

La mejor manera de formar un portafolio depende de tres factores: 

  1. El riesgo que puedas soportar.
  2. De tu estrategia.
  3. De tu edad.

Si bien es importante tomar en cuenta estos factores, también es sumamente complicado tomar un portafolio que se adapte a ti y eso solo lo vas a lograr con experiencia y con lo que realmente te funciona.

El portafolio te recomiendo ajustarlo cada 6 meses para que respetes los porcentajes de cada parte.

Por ejemplo mi portafolio está conformado 20% criptomonedas 20% Fintech 20% ETF 20% FIBRAS 20% efectivo.

Con esta conformación de mi portafolio tengo un 60% en alto riesgo y eso es lo que a mí me funciona, recuerda que entre más el riesgo más ganancia o más utilidad como le quieras llamar.

También  te puede interesar leer GBM vs KUSPIT las ventajas y desventajas

Educación en inversiones

Si un día te das de alta en GBM, KUSPIT o cualquier casa de bolsa, es como apostar al casino puedes perder tu dinero.

Por lo que te aconsejo que te eduques y eso es tomando cursos o talleres de inversiones, donde obtengas toda la orientación para saber invertir, comprender los riesgos y conocer el negocio.

Si vas por tu camino aprendiendo te tomara mucho tiempo y dinero, porque eso es el paso natural, sin embargo, si tomas talleres o cursos este factor disminuye y aumentas las probabilidades de irte más rápido.

Es por ello que quiero que le eches un ojo a mis talleres de inversiones.

Taller de inversiones módulo 1

Taller de inversiones módulo 2

Entender el modelo de negocio

Esto es super básico si no entendemos el modelo de negocio que no es otra cosa que conocer en qué invertimos no llegaremos al éxito al momento de invertir.

Por ejemplo, si me gusta apple en vez de comprar el último iPhone mejor ese dinero ocuparlo para comprar unas cuantas acciones de la empresa, y si te gusta tanto podrás saber todos los pormenores de la empresa.

Eso es comprender el negocio y conocer en lo que sé está invirtiendo, y desde luego un diferenciador muy importante al momento de invertir.

¿Cómo comprar acciones?

Este aparado es uno de los más importantes, una regla es que el valor de la acción sea de 18 a 25 USD así tendrás oportunidad de duplicar la inversión inicial, si lo haces por una cantidad menor la empresa no esta suficientemente madura para ir al siguiente nivel.

Por otro lado si lo haces arriba de esta cantidad la empresa puede estar sobrevalorada y podrás tener riesgo de perder el dinero.

Busca la capitalización, es decir, cuántos millones tiene la empresa, los dividendos que da y el histórico de crecimiento, eso lo puedes encontrar en tradingview.

En esta última puede ver todo lo anterior de una manera fácil y rápida, incluso hay un semáforo que te da del análisis de la plataforma, así como si es buen momento de comprar o no.

Sé que quieres comprar Amazon, Tesla pero ya paso la oportunidad y honestamente están muy caras, mejor buscar acciones con potencial donde si puedas obtener rendimientos con el tiempo.

Múltiples fuentes de ingresos

Si quieres que el interés compuesto trabaje para ti, debes de tener más ingresos aparte de tu trabajo para que ese dinero pueda darte más ganancias y así obtengas ese efecto de bola de nieve.

Puedes escribir libros, hacer un podcast, dar talleres o cursos y una infinidad de opciones para hacer ingresos pasivos, los cuales te darán ese plus de dinero para que puedas invertir cada vez una mayor cantidad de dinero.

No saques el agua de la fuente, sé que te truenas los dedos cuando empiezas a tener ganancias, sin embargo, es importante que sepas que una regla de oro es re invertir las ganancias.

Escucha el siguiente podcast donde te hablo más de los ingresos pasivos.

Ser inversionista inteligente

El comprar y vender cuando todos lo hacen no es de un inversionista inteligente, lo más sensato es que compres cuando las acciones caen, comprar barato y vender caro.

Con esta técnica vas a ver con el paso de los años como tu portafolio sube de valor, desde luego compra desde los precios que te fije entre 18 a 25 USD.

Otra característica de un inversionista inteligente es que siempre tiene liquidez para comprar oportunidades y diversifica, ese termino es ambiguo porque nadie te dice como.

Una forma de diversificar es como te dije que tengo mi portafolio, eso te puede dar una base, sin embargo, toma la decisión de diversificar con tu perfil de inversor.

La mejor forma de diversificar es en FIBRAS, ETF, modelos de deudas, CETES, Fintech, metales, SOFIPOS, SOMOFES, entre otros modelos.

Conclusiones de «Como invertir como los profesionales en menos de un mes»

Como puedes darte cuenta en esta guía te doy las bases para que inviertas como los profesionales, conocer el perfil de inversor, en que debes de educarte entre otros factores para que sepas invertir.

Pero sobre todo la educación y esa hace el proceso sea muy sencillo y dinámico, por lo cual es sumamente importante que estes dispuesto en invertir en ti para que seas un chucho cuerero de las inversiones.

Si quieres aprender más te recomiendo mi canal de Youtube y mi podcast recargatucartera.

 

Guía para realizar tu portafolio de inversiones

Hola mi chucho cuerero de las inversiones, el armar un portafolio es muy básico para que sepas si tus acciones dejan o no ganancias es por ello que te escribí esta Guía para realizar tu portafolio de inversiones

Lo que debes saber sobre el portafolio de inversiones

Un portafolio de inversiones es el total de los activos financieros con los que cuentas.

La sumatoria de acciones en bolsa, propiedades de inversión, criptomonedas, negocios, rentas pasivas y demás instrumentos de inversión que hayas adquirido.

Dicho portafolio responde a una serie de características que debes tomar en cuenta al momento de componerlo: 

tu perfil de riesgo, la rentabilidad de cada instrumento y el tiempo esperado de retorno de la inversión; todo ajustado a tu estrategia general de inversión.

¿Por qué es importante crear un portafolio de inversiones?

Debes crear un portafolio de inversión porque es un error invertir a ciegas o guiado por corazonadas.

Las inversiones deben responder a una estrategia que tenga foco y dirección clara.

 De lo contrario, estarás siempre a la deriva.

Un portafolio de inversiones te permite darle dirección clara a lo que deseas lograr con el dinero invertido. 

Es una herramienta útil para responder las preguntas clave que debes tener en cuenta para realizar mejores inversiones:

También te puede interesar leer Vesta una gran empresa para invertir

¿Deseas retorno rápido del dinero o estás dispuesto a apostar a largo plazo? 

¿Quieres invertir en instrumentos respaldados por bienes físicos o asumes el riesgo de comprar acciones de empresas y criptomonedas?

La respuesta a estas interrogantes constituye tu perfil de riesgo y tu estrategia de rentabilidad. 

Partiendo de allí, puedes y debes crear un portafolio de inversiones.

Puedes incluso tener varios portafolios, si quieres inclinarte por varias estrategias, distintos tipos de riesgo y rentabilidad.

Entendiendo entonces los conceptos básicos y la importancia de tener un portafolio de inversiones, te preguntarás cómo crear uno.

Porque vamos a revisar paso a paso un proceso sencillo que te permitirá crear tu primera cartera de inversiones.

Así podrás comenzar a invertir de forma ordenada y direccionada; dándole a tu dinero un valor real, protegiendo tus ahorros, defendiéndote de la inflación e inestabilidad económica y aumentando tu patrimonio. vamos a ver unos puntos basicos

1. Determinar tus objetivos como inversionista

Estas metas pueden ser de rentabilidad, tiempo esperado de retorno de la inversión o estimaciones de crecimiento en el valor. 

En cualquier caso, lo fundamental es que el inversionista tenga claro lo que espera de cada instrumento que adquiera para el portafolio.

Por ello, al comenzar a elaborar un portafolio de inversiones, hay que trazar una lista de objetivos; y, en base a ella, pasar a establecer un perfil de riesgo.

2. Detectar tu perfil de riesgo

A la hora de crear un portafolio de inversiones, es preciso establecer tu perfil de riesgo; dependiendo de la incertidumbre que estás dispuesto a tolerar, comúnmente se considera que existen tres tipos de perfiles de riesgo. A saber: bajo, medio y alto.

El perfil de riesgo bajo es el que tienen los inversionistas que están dispuestos a esperar largo tiempo para el retorno de su inversión. Al apostar a largo plazo, se entiende que el inversionista quiere colocar su dinero en modelos de negocio ya probados, ergo o seguros.

El perfil de riesgo medio es para aquellos inversionistas que sin inclinarse por modelos de negocio muy innovadores, si están dispuestos a entrar en los mercados no tan establecidos. 

Suelen sentirse cómodos con movimientos arriesgados que puedan generar rentabilidad a mediano plazo.

El perfil de riesgo alto es el de los inversionistas más atrevidos, quienes están dispuestos a apostar por acciones de startups, participaciones en empresas con modelos de negocio innovadores, criptomonedas, trading diario en la bolsa, etc.

Este tipo de inversiones suelen ser las menos seguras, pero el premio de ello es un gran índice de rentabilidad y aumentos de valor, en caso de funcionar.

3. Seleccionar los instrumentos financieros o proyectos de inversión

Con lo anterior en mente debes hacer la selección inicial de los instrumentos financieros que conformarán tu portafolio de inversiones.

Los inversionistas con un perfil de riesgo alto, por ejemplo, tienden a invertir en empresas que desarrollan innovaciones tecnológicas de punta, comprando parte de sus acciones. 

Es así como muchas startups obtienen sus inversiones iniciales.

4. Elegir sectores económicos y/o empresas que conformarán tu portafolio de inversiones

Así como es recomendable elegir un tipo de instrumentos de acuerdo a las preferencias y características de tu perfil, seleccionar un sector económico específico también es un buen consejo para invertir mejor.

El perfil de riesgo permite vislumbrar el sector donde se pueden comprar los instrumentos deseados. 

La tecnología y la innovación suelen ser para los perfiles altos; y los bienes raíces para perfiles menos arriesgados.

Por ejemplo, los inversionistas con perfil de riesgo bajo pueden adquirir propiedades raíz, porque se trata de un tipo de inversión que ya ha sido probado y que está sustentado en un bien físico real.

Los proyectos inmobiliarios son una de las formas más seguras para invertir tu dinero; ya que, incluso cuando hay caídas en el mercado, la existencia de la propiedad permite retener ese bien y esperar a que pase el bajón de precios.

Si ya decidiste que tu portafolio de inversiones tiene un perfil bajo o medio, la finca raíz es un buen nicho en el que concentrarse.

5. Medir la rentabilidad de los activos

Una vez adquiridos los activos, hay que estarlos monitoreando constantemente. Si son activos de renta constante, es bueno llevar un registro de la renta obtenida mes a mes.

Pero si se trata de instrumentos de inversión de valor, entonces registrar los precios del mercado te permitirá saber la rentabilidad del mismo.

6. Medir la rentabilidad del portafolio

Así como se analiza cada instrumento de inversión en particular, debe examinarse el portafolio completo. Si tu portafolio es amplio, es normal que algunas inversiones rindan mejor que otras.

También es normal que algunas fallen y que en vez de ganancias generen pérdidas.

Por esta razón debes evaluar continuamente el rendimiento general del portafolio de inversiones. 

Solo así podrás centrarte en el próximo punto.

7. Optimizar el portafolio de inversiones

¿Tu portafolio está dando pérdidas o está aumentando su rentabilidad de una forma mucho más lenta de lo que esperabas?

Vuelve a medir cada activo, como lo hiciste en el punto 5 e identifica cuáles son los instrumentos que no te están generando rentabilidad.

Una vez hecho esto, puedes decidir si vale la pena conservar ese activo o si es mejor darlo por perdido, liquidarlo y comprar uno mejor.

A este proceso constante se le conoce como optimización del portafolio de inversiones.

Conclusión

Como te he comentado hacer un portafolio de inversiones no es complicado, solamente requiere de tiempo y paciencia.

Debes establecer tus objetivos desde el principio y hacer una estrategia de inversión de acuerdo a los mismos.

Luego, comienza a hacer tu portafolio, pasando de los objetivos a la selección de los instrumentos de inversión que más se ajustan a ellos.

Busca un nicho e invierte allí. 

Mide la rentabilidad de cada activo y la del portafolio completo. Optimiza y vuelve a invertir.

Comienza ya a hacer tu portafolio de inversiones y conviértete en un inversionista exitoso.

Si quieres mas información de cómo armar un buen portafolio escucha mi podcast recargatucartera en cualquier plataforma de podcast.

 

Wordpress Social Share Plugin powered by Ultimatelysocial
YouTube
YouTube
LinkedIn
Instagram
× Aprende a invertir