3 cosas que ojalá hubiera sabido cuando empecé a invertir

 

Todo generador de contenido te coloca como gran gurú las cosas que debes de hacer para invertir, pero nunca ha invertido, es por ello que te escribo 3 cosas que ojalá hubiera sabido cuando empecé a invertir.

¿Cómo escoger empresas para invertir?,

Análisis fundamental y análisis técnico  y conceptos que nadie entiende, pero nadie te explica de manera clara.

Así que es por ello mi chucho cuerero de las inversiones que te explicare que es cada una de estas 3 cosas que ojalá hubiera sabido cuando empecé a invertir.

Análisis fundamental

Te lo voy a explicar de manera fácil y rápida el análisis fundamental es investigación de ¿qué? ¿cómo? y ¿cuándo? comprar acciones con potencial, que te generan una ganancia a largo plazo.

Siempre veo que colocan mis alumnos ¿qué comprar? y es cuando les digo que yo no les voy a hacer el análisis fundamental, pero algunos se esperan a ver que estoy investigando para comprar en un futuro, así que ahí te van mis secretos.

También te puede interesar leer FIBRAS los 5 secretos para invertir

Compra acciones en un rango de 18 a 23 dólares, para que tengas más oportunidad de ganar con el tiempo el doble de dinero, es decir, se aprecie tu inversión de 23 a 40 dólares en tres años.

¿Como comprar?

Investiga en lo que seas experto para que entiendas el negocio que estas adquiriendo, es como cuando eres químico y compras empresas del sector tecnológico, no entenderás nada.

Por otro lado si compras de tu sector como el farmacéutico sabrás si la empresa, es buena, la deuda que tiene y la utilidad de los medicamentos que está fabricando.

Zapatero a tus zapatos.

¿Cuándo comprar?

Cuando la empresa tenga tendencias alcistas, modelo de negocio rentable, buena utilidad, un interesante modelo de negocio y sea una empresa que con el paso de los años se va a mantener.

Por ejemplo este caso me encanta escribirlo virgin galactic, esta empresa de turismo espacial tiene un gran potencial en el futuro y es buen momento para que inviertas en ella.

También te puede interesar leer Los 5 pasos para generar ingresos alternos

Yo ya lo hice y voy a largo plazo en 10 años ahí nos vemos con las utilidades, tiene deuda sana, buena capitalización (el dinero con el que cuenta la empresa) y modelo de negocio innovador e interesante (Cohetes espaciales para viajes turísticos).

Y sobre todo cumple mi regla de rango de compra de 18 a 23 dólares, te puedo decir que ya tuve una jugosa ganancia ahora que subieron las acciones, y sigo pensando invertir en ella a pesar de que la fluctuación (movimiento de precio) es variada (sube y baja)

3 Cosas que me hubiera gustado saber cuando empece a invertir

Que no es lo mismo análisis fundamental que análisis técnico.

Así como no es lo mismo ni uno ni otro comprendí que ser inversor y trading no es lo mismo.

Inversor invierte con análisis fundamental y va a largo plazo, con un riesgo controlado.

Trading invierte en corto pazo minutos y obtiene su ganancia, amplio conocimiento de economía, fluctuaciones y buen manejo del riesgo.

En los mercados de valores, el trading es la especulación sobre instrumentos financieros con el objetivo de obtener un beneficio.

El trading se basa principalmente en el análisis técnico, el análisis fundamental y la aplicación de una estrategia concreta para operar.

Pero luego descubrí que los trader más fregones son aquellos que solo arriesgan el 5% de su portafolio y el otro 95 son inversores, es ahí donde entendí que a pesar que les gusta nadar con tiburones tienen una jaula blindada para que no los muerdan.

Otro punto muy importante de los trader, es que ellos te buscan para venderte un curso en donde aprenderás análisis técnico en un mes, es una gran estafa así que ten mucho cuidado con los vende humo.

La codicia es un gran enemigo

El no entender lo peligroso que es ser un inversor codicioso, es una mala práctica porque el mercado de valores da grandes lecciones de vida.

Es por ello que siempre es importante tener un portafolio bien diversificado (que inviertas en varias cosas) y una estrategia bien definida (esto es cuanto vas a invertir al mes y en que)

Conclusiones

Esto que te plasme aquí espero te funcione si estas empezando en el mundo de las inversiones, si tienes comentarios escríbemelos abajo de este post, el cual espero te funcione si estas en este camino de las inversiones.

Soy Roberto Medina Martínez autor de recargatucartera y recuerda

«No mires tu cartera vacía mejor recargatucartera»

 

 

 

Las 3 ventajas de invertir en bolsa de valores

 

Sin duda los ingresos alternos son algo que todo mundo buscamos hoy en día, y esto se debe a que ya no es una garantía ser empleado cumpliendo los sueños de otras personas, es por ello que te escribo Las 3 ventajas de invertir en bolsa de valores.

Es muy normal que tengas ese miedo que está mimetizado con la curiosidad de saber como sería tu vida, sin que dependas de un solo ingreso, lograr la tan afamada libertad financiera, pero ¿qué tan fácil es conseguirlo?

Lo primero que tengo que comentarte es que no están sencillo como que te pares de la cama un día y te digas voy a ser inversor, desde luego mi querido amigo esto no pasa de esa forma.

Pero sí puede ser más fácil de lo que estas pensando, lo primero que debes de hacer es dejar de procrastinar y vayas de la inacción a la acción, para ello puedes leer mi primer libro el espejo de la pobreza escucha el intro de mi audiolibro.

 

Ya que dejaste de procrastinar debes educarte, leer, y la verdad esto te lo escribo con frecuencia, pero no es un secreto más bien, es la herramienta para que puedas conseguirlo.

Primera ventaja de invertir en bolsa de valores.

La primera ventaja es que tu dinero está trabajando, no es lo mismo que lo tengas en el banco con un 2.5% de rendimiento a una fintech que te da hasta un 30% desde luego el aprender a hacerlo es la ciencia de ser un buen inversor.

También te puede interesar leer Doopla vs yotepresto 2021 ¿cuál es la mejor?

Con ese razonamiento lógico de estar donde te den más rendimiento puedes tomar una decisión de donde puede estar tu dinero dando frutos.

Segunda ventaja de invertir en bolsa de valores.

Otra ventaja de hacerlo es que te vas metiendo en el mercado bursátil, en movimientos macroeconómicos y esto te da más panorama, no solo es que lleves la inversión de la casa, sino de un entorno global, es decir, el mundo lo empiezas a ver chiquito.

Conoces a las empresas que te gustan, entre más inviertas en bolsa, tendrás un panorama de los fundamentales de las empresas que son atractivas para invertir.

Los fundamentales que yo reviso principalmente de una empresa son la deuda, la capitalización, el margen, dividendos y modelo de negocio.

Con esos 5 fundamentales tomo decisiones todos los días de lo que compro en el mercado de valores con el fin de tener cada día más rendimiento.

Tercera ventaja de invertir en bolsa de valores.

Esta es la que más me gusta, cuando ganas dinero con el largo plazo, hay personas que les encanta comprarse ropa de marca, autos entre muchas cosas, pero a mí me gusta comprar pedazos de empresas, con el fin de aumentar mi patrimonio.

Cuando empiezas a visualizar que esos rendimientos son atractivos y el interés compuesto hace su magia y te da más dinero aún, y todavía recibes unos extraordinarios rendimientos esta es una ventaja enorme.

Desde luego toda ganancia hay que volverla a invertir, si te la gastas es como si tu dinero no hubiera trabajado y será lo mismo que tenerlo en el colchón de tu cama desde el principio.

Conclusiones de Las 3 ventajas de invertir en bolsa de valores

Estas tres ventajas te deben de dar una pauta si es una oportunidad o una perdida de tiempo invertir en la bolsa de valores.

El trayecto es largo, pero si lo haces bien puedes pasar de una vida Godin a una vida de inversor en la cual todos los meses te llegaran los rendimientos sin que tengas que hacer nada.

Recuerda que los pobres trabajan por dinero y los ricos hacen que su dinero trabaje para ellos…

No olvides seguirme en mis redes sociales como recargatucartera y escucha mi podcast ahí te enseño mucho de inversiones da click aquí.

 

 

Airbnb será bueno invertir en aire

Hola mi chucho cuerero de las inversiones, Indudablemente es un tema de moda el invertir en empresas que tienen tendencia o son relativamente nuevas en la bolsa de valores, como lo es Airbnb, es por ello que te escribí Airbnb será bueno invertir en aire.

Todos están soñados en comprar acciones de Airbnb y no es para estar sorprendidos ya que es una empresa que a simple vista tiene potencial.

Que me dirías, si te comento que esta empresa es como antes por ahí de los años 50s cuando un esposo se moría y dejaba viuda a la esposa, sin dinero, ni bienes pero con un buen apellido.

Y me dirás oye Roberto estas loco como puedes decir que esta gran empresa número 1 a nivel mundial en hospedajes, es invertir en aire.

Razones por las cuales no debes de comprar Airbnb

1.- Es una empresa que no tiene activos más que la aplicación y algunas oficinas.

2.-Estuvo al borde de la quiebra por lo que es alto riesgo si vas a invertir en ella.

3.-Actualmente tiene un costo de 197 USD.

4.- Modelo de negocio innovador, pero las cadenas de hoteles están a la defensiva.

Te voy a explicar cada uno de estos 4 puntos

1.- Es una empresa que no tiene activos más que la aplicación y algunas oficinas.

Como una empresa que no tiene activos me refiero a bienes que en su momento pueda vender, cuando la situación económica este difícil estos bienes pueden ser la diferencia entre quebrar o no.

Es como comprar una papas Sabritas más pagas por el aire y la envoltura que por la cantidad de papas.

Una empresa capitalizada en 118.571 billones de dólares y solo tiene la aplicación y unas oficinas.

También hay que ser constructivos me puse a revisar en qué invertirán el capital fondeado ahora que son una empresa pública, y no tienen un horizonte claro.

2.-Estuvo al borde de la quiebra por lo que es alto riesgo si vas a invertir en ella

La pandemia definitivamente puso a muchas empresas al borde de la quiebra y algunas no se salvaron a Airbnb le toco pasar por esta situación tan fuerte.

Debido a que la economía global en muchos lados paro, por ende impacto el turismo y al modelo de negocio de la empresa.

Modelo de negocio e ingresos 

El modelo de ingresos de Airbnb funciona en los anuncios y en las estancias. Airbnb ofrece una plataforma donde se realizan estos anuncios y reservas y aquí es donde Airbnb gana.

Los ingresos de Airbnb provienen de dos fuentes principales:

Comisión de los anfitriones: Cada vez que alguien elige la propiedad de un anfitrión y hace el pago, Airbnb se lleva el 10 por ciento del importe del pago en concepto de comisión. Este es uno de los componentes de la estructura de tarifas de Airbnb.

Tarifa de transacción de los viajeros: Cuando los viajeros realizan el pago de su estancia, se les cobra un cargo del 3 por ciento por la transacción. Esta cantidad se suma a los ingresos de Airbnb.

3.-Actualmente tiene un costo de 197 USD

Dado que una empresa que no tiene activos, como te he platicado y que cuesta esta cantidad, es inminente que va a tener mucha fluctuación.

Benjamín Graham el padre del fundamentalismo comentaba que cuando una IPO (que es cuando una empresa sale al mercado por primera vez, es decir, se hace pública, es para la gente y cito la palabra que coloca en su libro el inversionista inteligente Idiota.

Desde luego la mejor forma de comprar acciones de empresas es con análisis fundamental y esto te lo enseño en los talleres de inversiones de recargatucartera.

El comprar acciones en máximos históricos es de novatos y puede hacer que cuando el precio de la acción o titulo se acomode pierdas dinero.

Ejemplo ahorita como te platique la acción está en 197 USD y cuando deje de ser de interés porque es nueva, o algunos inversionistas que entraron ya estén vendiendo baje de costo supongamos a 80 USD.

Si la compraste a 197 y bajo a 80 dólares, la acción se deprecia  y si la vendes perderás dinero.

Los gurús te comentarán que esperes a que se recupere, pero eso es vaticinar o especular que va a pasar algo en el mercado que no estamos seguros.

4.- Modelo de negocio innovador, pero las cadenas de hoteles están a la defensiva.

Sin duda cuando, nació esta empresa, dejo un aprendizaje a las cadenas de hoteles en el mundo, hizo un océano azul (este es cuando encuentras un modelo innovador que te saca de la alta competitividad)

Ejemplo de océano azul (del libro la estrategia del océano azul W. Chan Kim)

La compañía danesa productora de insulina que creó un océano azul en su sector; la insulina se utiliza para regular el nivel de azúcar en la sangre de los diabéticos.

Históricamente el sector de la insulina al igual que la mayor parte de la industria farmacéutica había focalizado su atención en los médicos para que recetaran su producto.

La importancia que tienen los médicos en la decisión de compra de los pacientes diabéticos los convierte en un grupo diana de los productores de insulina.

Por consiguiente el sector dirigió toda su atención y todos sus esfuerzos a la producción de insulina más pura como respuesta al interés de médicos de disponer de un medicamento mejor.

¿Y qué paso?

El problema era innovaciones en la tecnología de purificación había mejorado de forma espectacular a principios de la década de los 80 mientras la pureza de la insulina que fuera el parámetro principal alrededor del cual competían empresas poco podría avanzarse en dicha dirección.

Novo ya había creado la primera insulina humana mono componente una copia químicamente idéntica a la insulina humana, se estaba produciendo rápidamente la convergencia competitiva, entre las principales empresas del sector.

Sin embargo, sin Novo Nordisk advirtió la posibilidad de huir del pelotón de competidores y crear un océano azul trasladando el foco de atención histórico del sector sobre los médicos a los usuarios.

Es decir, a los propios pacientes cuando se centró en los pacientes nuevos Nordisk descubrió que la insulina que se suministraba a los pacientes en viales o frasquitos era difícil de administrar.

Problemas en la administración

Los viales obligaban a los pacientes a realizar la compleja y antipática tarea de manipular la jeringa, la aguja y la propia insulina así como la admiración de la dosis adecuada a sus necesidades.

Las agujas y jeringas evocaban también en el paciente una sensación desagradable de estigmatización social, además los pacientes que no querían manipular jeringas ni agujas fuera de sus casas.

Y sin embargo, debían de hacerlo con frecuencia, si tenemos en cuenta que muchos pacientes diabéticos deben inyectarse insulina varias veces al día esta situación llevó a Novo Nordisk a la oportunidad del océano azul.

Novopen  fue la primera solución para administrar la insulina de forma fácil y cómoda de diseño con el objetivo de eliminar las molestias, la vergüenza asociada a la auto administración de la insulina.

Tenía una forma similar de una estilográfica de un bolígrafo y estaba dotado de un cartucho de insulina que permitía al paciente transportar fácilmente en la unidad autónoma las dosis suficientes para una semana aproximadamente.

La tecnología gano

El bolígrafo tenía un mecanismo incorporado de aviso audible que facilitaba el control de la dosificación y la administración de la insulina incluso a los pacientes ciegos.

Novo Nordisk modificó el panorama del sector e hizo que pasara de ser una empresa productora de insulina a una compañía especializada en el cuidado de la diabetes.

 Paso de un modelo de negocio directamente enfocado a venderle a los médicos para que soliciten la administración del medicamento a irse directamente con los pacientes y no ser solamente un productor de insulina.

Si no en su momento hacer toda una variación en el campo de especialización de administración de insulina.

¿Porque Airbnb encontró un modulo de negocio de océano azul?

Debido a que la ocupación hotelera en épocas altas demarcaba quién podía tener la habitación, así como depender de la reservación y que los hoteles monopolizaron el hospedaje.

No se buscaba un mejor servicio a menor costo esta es la oportunidad que Airbnb encontró al utilizar prácticamente todo lo que se pudiera rentar, por ello en su momento tuvo tanto éxito.

Y cómo fue de esperarse tomo de sorpresa a las cadenas de hoteles, tomando un factor donde se salió de la competitividad encontrando un océano azul.

Conclusiones

A pesar de ser un modelo de negocio innovador e interesante la empresa no cuenta con activos suficientes que la respalden en el futuro.

Estuvo al borde de la quiebra y eso es un factor muy importante y síntoma de alarma de cualquier inversor, debido a que esto va muy de la mano con los malos manejos de la empresa.

No extender el modelo de negocio y no ir con la diversificación será una condena que la llevará a ponerse en aprietos en el futuro.

Y como te platique super valorada honestamente y de acuerdo a mis fundamentales de la empresa, debería de valer 30 USD en vez de 199 dólares por lo que debes de  tomar una decisión inteligente.

Invertir en máximos históricos no es recomendable por lo que si a pesar de lo que te escribí la quieres comprar es mejor que esperes un ajuste del mercado, es decir, que baje de precio.

Si te gusto este artículo compártelo en tus redes sociales e inscríbete a mi blog para que te lleguen artículos nuevos a tu mail.

 

 

 

Los 3 secretos de un inversor de éxito

Hola mis chuchos cuereros de las inversiones, en esta ocasión les escribí este artículo, titulado los 3 secretos de un inversor de éxito.

La pandemia nos está dando duras lecciones de vida y es ahorita donde debemos de tener esas lecciones bien solidas.

Recuerda que el que olvida su historia esta dispuesto a cometer los mismo errores.

En la bolsa de valores nos llego el pánico por perder el patrimonio de tanto tiempo o simplemente si no invertías valoraste lo que es tener una única fuente de ingresos.

También te puede interesar leer Guía para invertir de manera inteligente en la bolsa de valores

Si fuiste de los afortunados que conservaste tu trabajo, no pierdas la oportunidad de aprender a invertir para generar más fuentes de ingresos.

Y si perdiste tu trabajo, quiero decirte que no estas solo, mucha gente empieza grandes imperios de cero, emprendiendo o encontrando algo en lo que realmente se es bueno.

Todo mundo te habla ahora de inversiones como una alternativa para generar estos ingresos alternos, sin embargo quiero preguntarte 

¿Sabes como hacerlo?

El tener desconocimiento en como invertir, te hará perder tiempo y dinero y honestamente la situación no esta para que nos demos ese gran lujo.

Entonces ¿cómo puedes invertir con el pie derecho para generar esos ingresos pasivos? aquellos que lleguen mes a mes sin que tengas que trabajar.

1.-NO TE VAS A HACER RICO DE LA NOCHE A LA MAÑANA INVIRTIENDO.

Esta idea de querer el dinero rápido nos lleva a un tema de codicia y haremos cualquier cosa para que el dinero crezca.

Pero siempre buscamos hacia lo peligroso o alto riesgo, y esa codicia hace que los mercados nos den grandes lecciones de vida.

Ya que cuando ganas secretas un neurotransmisor llamado dopamina que te da euforia al ganar dinero.

Pero cuando pierdes secretas acetilcolina y es doblemente más doloroso perder que ganar porque nos flagelamos los errores por el tema de la codicia.

Un ejemplo de codicia es cuando te ofrecen rendimientos estratosféricos o absurdos, y el querer ganar hace que caigas en estafas con personas que son muy habilidosas y buenas vendedoras.

También te puede interesar leer Como invertir como los profesionales en menos de un mes

Un ejemplo genuino de codicia sucedió en el año 2000 donde la moda era invertir en todas las empresas que terminaran en .com y muchos inversores por codicia invirtieron más del 80% de su portafolio en estas empresas.

La gran lección del mercado es que muchas no se consolidaron otras desaparecieron y la codicia hizo su trabajo.

¿Imagina perder el 80% de tu patrimonio por este tema?

El secreto está en la diversificación de tu portafolio de inversiones, donde el alto riesgo debe ser solo un 10% de tus inversiones.

Cada portafolio es único e individual por lo que es sumamente importante que sepas, que este será tu brújula en las inversiones, y como te plasme el secreto esta en la diversificación.

2.- NO SIEMPRE VAS A GANARLE AL MERCADO

Cuando hablamos de ganarle al mercado es una frase en la cual se refiere a ganarle a los indices.

Ejemplo supongamos que el IPC que es un indice donde están las mejores 35 empresas de México te da un rendimiento o ganancia anual de 15% y acciones de alguna empresa por ejemplo Herdez te da 30% eso es ganarle al mercado.

Pero honestamente cuantas posibilidades tenemos de que pase así de esa manera.

Desde luego te diría que no son muchas las empresas que le ganan al mercado.

Así que te pregunto ¿qué es mejor? buscar la aguja en un pajar o ganar el acumulado a ese rendimiento me explico.

Existen ETF´s espejo al IPC como el Naftrac, el cual se mueve este último exactamente igual al indice IPC, y este te va dando ganancia a largo plazo.

Y así como hay ETF espejo al IPC existen muchos en las bolsa de valores del mundo que son espejos al S&P500 en el caso de Estados Unidos.

VGERN el cual es espejo a un indice alemán o el VJPA que es espejo a un indice de Japón.

El gran secreto aquí es que no puedes estar todo el tiempo preocupado por encontrar cuál es la próxima Tesla, o Apple, mejor enfocarte a ser inteligente y paciente al momento de invertir.

3.- LAS GRANDES GANANCIAS VIENEN DE EMPRESAS INTERNACIONALES

Este es un punto muy interesante que quiero platicarte, cuando las empresas globales suben de nivel, es decir, que se extienden hacia modelos de negocios diferentes, difícilmente van a crecer más.

Es decir, un crecimiento del 4 a 5 % anual es un buen número, pero si esperas que te den más rendimientos suele suceder muy poco.

Te vas a ir de espaldas con lo que te voy a decir, resulta que invertir en empresas de tu país, si es que estas en uno emergente como China, México, India, estos últimos tienen más oportunidad de crecer en mayor porcentaje.

Esto debido a que aún tienen la motivación de llegar al siguiente nivel y por consiguiente si el manejo es bueno lo logran.

Vámonos a los números

Si una empresa global vale 40 a 100 dólares por acción difícilmente subirá de ese rango por lo que ya te explique.

Pero si una empresa de 20 dólares en el mercado es más rápido que llegue a 40 dólares porque no será tan pequeña como para desaparecer ni tan cara para no ganar y el paso de 20 a 40% USD es más sencillo.

Esto por que la empresa ya tiene trayectoria buena capitalización y por consiguiente podrías tener el 100% de rendimiento en pocos años.

Sin embargo, si compras una empresa de 5 dólares no quiero decirte cuántos años tardaras en que pueda llegar a 20 ese si será un camino bastante largo, por lo menos de más de 10 años.

Así que el secreto es que compres acciones en el rango de 18 a 23 USD y dejes que el tiempo haga su magia, claro debes de estudiar muy bien los fundamentales de la empresa y haber hecho tu tarea.

Bonus de Los 3 secretos de un inversor de éxito

La paciencia y una buena estrategia es la clave para que seas un inversor de éxito recuerda que la tortuga no le gano a la liebre siendo alocada, fue paciente.

También es importante comentarte que pienses que la bolsa es una balanza, mientras tú ganas otros pierden, así es el juego.

Pero algo queda claro, siempre el que pierde es el que no tiene paciencia y una buena estrategia de inversión.

Espero esta información te haya sido útil y con esto ya eres un chucho cuerero en los tres secretos para ser un inversor de éxito soy Roberto Medina Martinez autor de recargatucartera y recuerda no mires tu cartera vacía mejor recargatucartera. 

Escucha mi podcast en donde te hablo de manera mas amplia de este tema 

 

Dividendos y caso Tesla

Hola mi chucho cuerero de las inversiones, la comunidad de recargatucartera siempre me pregunta de Elon y las ganancias de las empresas, es por ello que te escribo Dividendos y caso Tesla.

El tema de los dividendos y caso tesla son dos puntos importantes cuando invertimos en la bolsa de valores y es algo que ha ido cambiando con el tiempo.

El padre del fundamentalismo

Cuando Graham el padre del fundamentalismo empezó a revisar y analizar este tema se dio cuenta de lo siguiente:

Las empresas que daban dividendos atractivos más de 3 dólares por acción eran empresas que se descapitalizaban, debido a que pasaba un fenómeno de sentimiento de mercado.

Más dividendo consecuencia más inversionistas, a más inversionista más capital, a más capital más crecimiento desmesurado  de la empresa y como consecuencia malas administraciones de los recursos.

También te puede interesar leer Guía para invertir de manera inteligente en la bolsa de valores

Hay polémica con respecto a los dividendos por otra parte porque en su momento muchas empresas se escudan de que no dan dividendos para que crezca el negocio y la acción sea más rentable.

Una acción más rentable es la que se aprecia con el tiempo, es decir, aumenta su valor.

Graham decía que esta frase trillada de los directivos de grandes corporaciones, era una de las alarmas que lo hacía no estar dentro de las empresas, es decir, no escogerlas…..

La frase era:

No damos dividendos porque estamos creciendo o no damos dividendos porque el dinero lo tomaremos para crecer y hacer más rentable tu acción… Es decir, que aumente de valor con el tiempo.

Estrategia de Graham en Dividendos y caso Tesla

Y como excepción GRAHAM consideraba estar en una empresa sin dividendos a menos que tuvieran un plan bien estructurado de crecimiento y detallado por ello escribió el inversionista inteligente.

Luego los tiempos cambiaron y las empresas que no daban dividendos eran bien vistas porque el dinero no sacado de la empresa era signo de que se ocuparía para su crecimiento.

Sin embargo, hay que tener una cosa en mente, los administradores de los recursos de las empresas no siempre han sido los más inteligentes y prueba de ello son algunas que con los años han quebrado por malas administraciones, 

Y esto es por decisiones mal planeadas, compra de empresas para inflar las acciones de la misma que  es la que compra, o dilución de las acciones, es decir, que las partan en varias fracciones 2 a 1 o 3 a 1. split

Entonces los síntomas de alarma para salir de una empresa son:

Recursos sacados de las empresas, fusiones, inversión en otros activos, dilución de las acciones, y dividendos desproporcionados, nivel de deuda alto.

Así que si observas estos síntomas es mejor que vendas tus participaciones antes de que tengas una mala sorpresa.

Y les quiero comentar ya que este es un blog educativo en inversiones como te afectan estos factores en tus inversiones.

También te puede interesar leer Como invertir como los profesionales en menos de un mes

Recursos sacados de las empresas

Lo que sucede aquí es que cualquier negocio que no re invierta la consecuencia denota en el  porcentaje de crecimiento es más lento.

Si salen recursos de una empresa pública la mesa directiva debe de estar muy atenta en que se están empleando esos recursos, debido a que no hay una justificación valida para hacerlo, bueno están los siguientes factores que te voy a enumerar:

1.- Fusiones

Vamos a sacar recursos para comprar esta empresa que nos dará una venta sumatoria de tantos millones de pesos…. pero nunca te dicen si la empresa tiene problemas de deuda, no esta regulada o el costo bien analizado de las fusiones y este tema es bien conocido que lleva a las empresas a descapitalizarse.

2.-Dilución

De acciones supongamos que tienes una acción que cuesta 100 dólares repartidas en 1000 acciones y de repente te dicen que vas a tener 2 acciones y cada una vale 50 USD ¿es lo mismo?

Te emociona saber que en vez de tener una acción tienes dos, lo que debe de ver un inversionista inteligente es que se diluyo su activo al doble y esto conlleva que algunos accionistas lo vean como un síntoma de alarma y saquen su dinero.

3.-Dividendos desproporcionados

En la historia del mundo ha quedado claro que las empresas que dan dividendos desproporcionados, es decir, muy altos solo quieren retener a los accionistas.

Sin ver la otra parte del cuchillo, qué es que se descapitalizan, y como muchas empresas perdieron valor por esta situación quedo mal visto una empresa que reparte dividendos aclaro desproporcionados. 

4.- Deuda

Este es el un factor muy importante del fundamentalismo de Graham debido a que tu acción puede estar ganando apreciación con el tiempo, es decir, la compraste en 20 UDS y luego vale 40% y así va subiendo, 

Sin embargo, la deuda es la arena movediza de cualquier empresa no se declina de inmediato si ocultan los factores contables a los inversionistas, pero tarde o temprano es insostenible, por lo cual cuando revises tu acciones a comprar verifica este factor como crítico.

Una empresa que maneja bien su deuda, es una empresa que tiene oportunidad de crecer, a lo contrario una que no lo hace.

Los dividendos como estrategia de inversión.

Al invertir en acciones en la bolsa, el inversionista tiene dos fuentes potenciales de retornos sobre su inversión. 

Una de ellas es el aumento en el precio de la acción, la otra son los dividendos que la empresa pudiera pagar a sus accionistas.

Para muchos inversionistas los dividendos son muy atractivos dado que de cierta manera, aseguran un cierto nivel de retorno independientemente de los movimientos del mercado. 

Mientras que el precio de las acciones puede subir o bajar dependiendo del sentimiento del mercado, el accionista de una empresa sólida puede contar con que recibirá su dividendo.

Es importante recordar que no todas las empresas pagan dividendos a sus accionistas, y entre las que lo hacen, no todas los distribuyen con la misma constancia. 

También es importante tener en cuenta que si estamos invirtiendo en empresas que pagan dividendos, debemos de estar atentos para re invertir el efectivo que nos dan, para evitar que se vaya acumulando y no este trabajando.

Dividendos y caso Tesla

«Disfruten mientras dure”. La advertencia es de Michael Burry, el célebre inversor que predijo el crac de las hipotecas subprime y que salió en la película The big short (2015).

En su opinión, los números en bolsa que está registrando Tesla no se sostienen y son “ridículos”.

La compañía ya vale más que Facebook. Es la sexta empresa del mundo. Se ha revalorizado un 740% en el 2020 y un 25% este año, hasta límites inimaginables y difíciles de sostener:

Por ejemplo, las veces que su valor contable está contenido en su valor en bolsa asciende a 48, cuando la media del sector está en el 2. 

Durante la loca carrera de estas semanas ha sido capaz de incrementar en un día su capitalización en 60.000 millones de dólares, lo que vale toda General Motors.

Y la euforia en el parquet parece estar solo en los comienzos, ante la perspectiva de que el nuevo presidente Joe Biden va a impulsar una economía más sostenible.

Y ¿qué paso?

Jim Cramer, comentarista de CNBC, ha llegado al extremo de decir: “ Cada vez que hable Elon, va a ser bueno. Su hoja de ruta es clara”.

La compañía, que desde diciembre ha entrado en el SP500 (y así tiene un mayor acceso a fondos) ya encadena cinco trimestres seguidos con beneficios, después de años de números rojos. 

“Desde un punto de vista de análisis y colocada como una de las mejores acciones de Wall Street en cuanto a comportamiento fundamental y técnico y sus acciones están en subida libre. 

Eso significa que, buscar un techo de mercado es ahora mismo imposible al no contar con referencia alguna”, explica Javier Molina, de Toro en España. 

Según esta firma, la razón por la que Tesla encandila a los inversores no es porque fabrique los mejores coches, “sino porque Tesla hace que los coches del futuro serán mejores que los demás”. 

En este sentido, “la empresa ha acumulado tal ventaja en la tecnología de baterías que es difícil ver que alguno de los rivales tradicionales lo capte en un futuro cercano”.

“Tesla nada tiene que ver con los fabricantes al uso del sector de la automoción, sino que su modelo de negocio es diversificado. 

Abarca la manufactura de vehículos puramente eléctricos de gran autonomía y con innovaciones tecnológicas avanzadas.

¿Cuál es mi opinión?

Voy a ser sumamente objetivo a lo que ha pasado con esta compañía. 

Todo mundo se olvido que estuvo al borde de la quiebra y eso habla mal de los manejos de la misma.

Elon está aprovechado su marca personal para hacer cosas a su favor como lo hizo con dogecoin, tesla y bitcoin.

Un líder que ocupa una parte de los recursos de tesla 1500 millones de dólares en invertir en alto riesgo como lo es bitcoin habla muy mal.

Supongan que les propongo un crowdfunding les doy buen rendimiento y ese dinero después les digo que lo perdí por que estaba en bitcoin ¿qué cuentas me van a pedir? o se van a quedar muy tranquilos.

El sentimiento del mercado ya hizo una acción insostenible más de 800 dólares por acción, esto genera una burbuja que tarde o temprano va a explotar.

Me sentiría más tranquilo si Elon hubiera sacado ese dinero para darlo de dividendos a los inversionistas.

O que el comunicado hubiera comentado que lo saco de su fortuna personal y no del dinero de los inversionistas, por que si no lo sabes es el dinero de los que estan invirtiendo en tesla.

Si tienes tu dinero en Tesla esta bien ya ganaste aún estas a buen momento de retirarte ganando…. recuerda que tus ganancias van a ser las perdidas de otros inversionistas de tesla…. solo que unos saldrán a tiempo y otros no.

Conclusiones de Dividendos y caso tesla

Desde luego sí inviertes en bitcoin y tesla estarás sumamente contento porque sigues pensando que eso se va a apreciar más pero solo piensa esto.

Warren buffet no invierte en bitcoin sabes porque? por qué es fundamentalista pero si hay que estar atentos a los dividendos y caso tesla.

Diversos portafolios pueden tener un porcentaje en alto riesgo en criptomonedas yo tengo el 10% de mi portafolio ahí pero si tú tienes participaciones en tesla y en bitcoin las posibilidades de un desastre son altas.

Si quieres profundizar del tema de los dividendos y caso tesla no olvides escuchar mi podcast recargatucartera.

 

Como invertir como los profesionales en menos de un mes

Hola mi chucho cuerero de las inversiones, todo mundo está desesperado por saber como aprender a invertir y consumen mucho contenido en redes sociales, videos y los más inteligentes en algunos libros, es por ello que te escribo Como invertir como los profesionales en menos de un mes.

Que debes de saber de las inversiones

Todo mundo te dice que necesitas saber tu perfil de inversor y el tipo de riesgo para que lo puedas llevar a cabo, así como tu edad, tu meta de inversión, entre otros factores para poder tener éxito en las inversiones.

Así que te voy a hacer una guía práctica para que te orientes en lo que necesitas para aprender invertir de una vez por todas y no estes buscando información en todos lados.

También te puede interesar leer Las tres mejores FIBRAS para invertir

Mitos del inversor

Primero hay que quitar todos los mitos de las inversiones, no es que un día te levantas de la cama y ya eres inversionista, tampoco es como te lo dicen en todos lados que vas a ser rico de la noche a la mañana.

El interés compuesto es una bola de nieve que te va a hacer rico a largo plazo y el que más me gusta de todos los mitos que el trading te hará millonario.

Perfil del inversor

Primero que nada es conocer tu perfil de riesgo y esto es que tan bien puedes dormir cuando inviertes, me explico:

Si metiste el 80% de tu portafolio en criptomonedas y por las noches no puedes dormir pensando en que perderás ese dinero, y no aguantas la presión de perder, por lo que te recomiendo invertir en fondos menos riesgosos.

Que tanto toleras el riesgo es tu perfil de inversionista, ese es el punto de esto, sin embargo, también debes de tomar una estrategia de inversión y eso es conformando un portafolio.

Portafolio de inversiones

No tener un portafolio de inversiones es como estar en un barco sin brújula porque no sabrás cuanto te costo la acción y después con los años de venderla no sabrás tu utilidad.

El portafolio te da un orden y una guía para que tengas una estrategia de inversión, la cual te dará el éxito en las inversiones.

La mejor manera de formar un portafolio depende de tres factores: 

  1. El riesgo que puedas soportar.
  2. De tu estrategia.
  3. De tu edad.

Si bien es importante tomar en cuenta estos factores, también es sumamente complicado tomar un portafolio que se adapte a ti y eso solo lo vas a lograr con experiencia y con lo que realmente te funciona.

El portafolio te recomiendo ajustarlo cada 6 meses para que respetes los porcentajes de cada parte.

Por ejemplo mi portafolio está conformado 20% criptomonedas 20% Fintech 20% ETF 20% FIBRAS 20% efectivo.

Con esta conformación de mi portafolio tengo un 60% en alto riesgo y eso es lo que a mí me funciona, recuerda que entre más el riesgo más ganancia o más utilidad como le quieras llamar.

También  te puede interesar leer GBM vs KUSPIT las ventajas y desventajas

Educación en inversiones

Si un día te das de alta en GBM, KUSPIT o cualquier casa de bolsa, es como apostar al casino puedes perder tu dinero.

Por lo que te aconsejo que te eduques y eso es tomando cursos o talleres de inversiones, donde obtengas toda la orientación para saber invertir, comprender los riesgos y conocer el negocio.

Si vas por tu camino aprendiendo te tomara mucho tiempo y dinero, porque eso es el paso natural, sin embargo, si tomas talleres o cursos este factor disminuye y aumentas las probabilidades de irte más rápido.

Es por ello que quiero que le eches un ojo a mis talleres de inversiones.

Taller de inversiones módulo 1

Taller de inversiones módulo 2

Entender el modelo de negocio

Esto es super básico si no entendemos el modelo de negocio que no es otra cosa que conocer en qué invertimos no llegaremos al éxito al momento de invertir.

Por ejemplo, si me gusta apple en vez de comprar el último iPhone mejor ese dinero ocuparlo para comprar unas cuantas acciones de la empresa, y si te gusta tanto podrás saber todos los pormenores de la empresa.

Eso es comprender el negocio y conocer en lo que sé está invirtiendo, y desde luego un diferenciador muy importante al momento de invertir.

¿Cómo comprar acciones?

Este aparado es uno de los más importantes, una regla es que el valor de la acción sea de 18 a 25 USD así tendrás oportunidad de duplicar la inversión inicial, si lo haces por una cantidad menor la empresa no esta suficientemente madura para ir al siguiente nivel.

Por otro lado si lo haces arriba de esta cantidad la empresa puede estar sobrevalorada y podrás tener riesgo de perder el dinero.

Busca la capitalización, es decir, cuántos millones tiene la empresa, los dividendos que da y el histórico de crecimiento, eso lo puedes encontrar en tradingview.

En esta última puede ver todo lo anterior de una manera fácil y rápida, incluso hay un semáforo que te da del análisis de la plataforma, así como si es buen momento de comprar o no.

Sé que quieres comprar Amazon, Tesla pero ya paso la oportunidad y honestamente están muy caras, mejor buscar acciones con potencial donde si puedas obtener rendimientos con el tiempo.

Múltiples fuentes de ingresos

Si quieres que el interés compuesto trabaje para ti, debes de tener más ingresos aparte de tu trabajo para que ese dinero pueda darte más ganancias y así obtengas ese efecto de bola de nieve.

Puedes escribir libros, hacer un podcast, dar talleres o cursos y una infinidad de opciones para hacer ingresos pasivos, los cuales te darán ese plus de dinero para que puedas invertir cada vez una mayor cantidad de dinero.

No saques el agua de la fuente, sé que te truenas los dedos cuando empiezas a tener ganancias, sin embargo, es importante que sepas que una regla de oro es re invertir las ganancias.

Escucha el siguiente podcast donde te hablo más de los ingresos pasivos.

Ser inversionista inteligente

El comprar y vender cuando todos lo hacen no es de un inversionista inteligente, lo más sensato es que compres cuando las acciones caen, comprar barato y vender caro.

Con esta técnica vas a ver con el paso de los años como tu portafolio sube de valor, desde luego compra desde los precios que te fije entre 18 a 25 USD.

Otra característica de un inversionista inteligente es que siempre tiene liquidez para comprar oportunidades y diversifica, ese termino es ambiguo porque nadie te dice como.

Una forma de diversificar es como te dije que tengo mi portafolio, eso te puede dar una base, sin embargo, toma la decisión de diversificar con tu perfil de inversor.

La mejor forma de diversificar es en FIBRAS, ETF, modelos de deudas, CETES, Fintech, metales, SOFIPOS, SOMOFES, entre otros modelos.

Conclusiones de «Como invertir como los profesionales en menos de un mes»

Como puedes darte cuenta en esta guía te doy las bases para que inviertas como los profesionales, conocer el perfil de inversor, en que debes de educarte entre otros factores para que sepas invertir.

Pero sobre todo la educación y esa hace el proceso sea muy sencillo y dinámico, por lo cual es sumamente importante que estes dispuesto en invertir en ti para que seas un chucho cuerero de las inversiones.

Si quieres aprender más te recomiendo mi canal de Youtube y mi podcast recargatucartera.

 

Guía para realizar tu portafolio de inversiones

Hola mi chucho cuerero de las inversiones, el armar un portafolio es muy básico para que sepas si tus acciones dejan o no ganancias es por ello que te escribí esta Guía para realizar tu portafolio de inversiones

Lo que debes saber sobre el portafolio de inversiones

Un portafolio de inversiones es el total de los activos financieros con los que cuentas.

La sumatoria de acciones en bolsa, propiedades de inversión, criptomonedas, negocios, rentas pasivas y demás instrumentos de inversión que hayas adquirido.

Dicho portafolio responde a una serie de características que debes tomar en cuenta al momento de componerlo: 

tu perfil de riesgo, la rentabilidad de cada instrumento y el tiempo esperado de retorno de la inversión; todo ajustado a tu estrategia general de inversión.

¿Por qué es importante crear un portafolio de inversiones?

Debes crear un portafolio de inversión porque es un error invertir a ciegas o guiado por corazonadas.

Las inversiones deben responder a una estrategia que tenga foco y dirección clara.

 De lo contrario, estarás siempre a la deriva.

Un portafolio de inversiones te permite darle dirección clara a lo que deseas lograr con el dinero invertido. 

Es una herramienta útil para responder las preguntas clave que debes tener en cuenta para realizar mejores inversiones:

También te puede interesar leer Vesta una gran empresa para invertir

¿Deseas retorno rápido del dinero o estás dispuesto a apostar a largo plazo? 

¿Quieres invertir en instrumentos respaldados por bienes físicos o asumes el riesgo de comprar acciones de empresas y criptomonedas?

La respuesta a estas interrogantes constituye tu perfil de riesgo y tu estrategia de rentabilidad. 

Partiendo de allí, puedes y debes crear un portafolio de inversiones.

Puedes incluso tener varios portafolios, si quieres inclinarte por varias estrategias, distintos tipos de riesgo y rentabilidad.

Entendiendo entonces los conceptos básicos y la importancia de tener un portafolio de inversiones, te preguntarás cómo crear uno.

Porque vamos a revisar paso a paso un proceso sencillo que te permitirá crear tu primera cartera de inversiones.

Así podrás comenzar a invertir de forma ordenada y direccionada; dándole a tu dinero un valor real, protegiendo tus ahorros, defendiéndote de la inflación e inestabilidad económica y aumentando tu patrimonio. vamos a ver unos puntos basicos

1. Determinar tus objetivos como inversionista

Estas metas pueden ser de rentabilidad, tiempo esperado de retorno de la inversión o estimaciones de crecimiento en el valor. 

En cualquier caso, lo fundamental es que el inversionista tenga claro lo que espera de cada instrumento que adquiera para el portafolio.

Por ello, al comenzar a elaborar un portafolio de inversiones, hay que trazar una lista de objetivos; y, en base a ella, pasar a establecer un perfil de riesgo.

2. Detectar tu perfil de riesgo

A la hora de crear un portafolio de inversiones, es preciso establecer tu perfil de riesgo; dependiendo de la incertidumbre que estás dispuesto a tolerar, comúnmente se considera que existen tres tipos de perfiles de riesgo. A saber: bajo, medio y alto.

El perfil de riesgo bajo es el que tienen los inversionistas que están dispuestos a esperar largo tiempo para el retorno de su inversión. Al apostar a largo plazo, se entiende que el inversionista quiere colocar su dinero en modelos de negocio ya probados, ergo o seguros.

El perfil de riesgo medio es para aquellos inversionistas que sin inclinarse por modelos de negocio muy innovadores, si están dispuestos a entrar en los mercados no tan establecidos. 

Suelen sentirse cómodos con movimientos arriesgados que puedan generar rentabilidad a mediano plazo.

El perfil de riesgo alto es el de los inversionistas más atrevidos, quienes están dispuestos a apostar por acciones de startups, participaciones en empresas con modelos de negocio innovadores, criptomonedas, trading diario en la bolsa, etc.

Este tipo de inversiones suelen ser las menos seguras, pero el premio de ello es un gran índice de rentabilidad y aumentos de valor, en caso de funcionar.

3. Seleccionar los instrumentos financieros o proyectos de inversión

Con lo anterior en mente debes hacer la selección inicial de los instrumentos financieros que conformarán tu portafolio de inversiones.

Los inversionistas con un perfil de riesgo alto, por ejemplo, tienden a invertir en empresas que desarrollan innovaciones tecnológicas de punta, comprando parte de sus acciones. 

Es así como muchas startups obtienen sus inversiones iniciales.

4. Elegir sectores económicos y/o empresas que conformarán tu portafolio de inversiones

Así como es recomendable elegir un tipo de instrumentos de acuerdo a las preferencias y características de tu perfil, seleccionar un sector económico específico también es un buen consejo para invertir mejor.

El perfil de riesgo permite vislumbrar el sector donde se pueden comprar los instrumentos deseados. 

La tecnología y la innovación suelen ser para los perfiles altos; y los bienes raíces para perfiles menos arriesgados.

Por ejemplo, los inversionistas con perfil de riesgo bajo pueden adquirir propiedades raíz, porque se trata de un tipo de inversión que ya ha sido probado y que está sustentado en un bien físico real.

Los proyectos inmobiliarios son una de las formas más seguras para invertir tu dinero; ya que, incluso cuando hay caídas en el mercado, la existencia de la propiedad permite retener ese bien y esperar a que pase el bajón de precios.

Si ya decidiste que tu portafolio de inversiones tiene un perfil bajo o medio, la finca raíz es un buen nicho en el que concentrarse.

5. Medir la rentabilidad de los activos

Una vez adquiridos los activos, hay que estarlos monitoreando constantemente. Si son activos de renta constante, es bueno llevar un registro de la renta obtenida mes a mes.

Pero si se trata de instrumentos de inversión de valor, entonces registrar los precios del mercado te permitirá saber la rentabilidad del mismo.

6. Medir la rentabilidad del portafolio

Así como se analiza cada instrumento de inversión en particular, debe examinarse el portafolio completo. Si tu portafolio es amplio, es normal que algunas inversiones rindan mejor que otras.

También es normal que algunas fallen y que en vez de ganancias generen pérdidas.

Por esta razón debes evaluar continuamente el rendimiento general del portafolio de inversiones. 

Solo así podrás centrarte en el próximo punto.

7. Optimizar el portafolio de inversiones

¿Tu portafolio está dando pérdidas o está aumentando su rentabilidad de una forma mucho más lenta de lo que esperabas?

Vuelve a medir cada activo, como lo hiciste en el punto 5 e identifica cuáles son los instrumentos que no te están generando rentabilidad.

Una vez hecho esto, puedes decidir si vale la pena conservar ese activo o si es mejor darlo por perdido, liquidarlo y comprar uno mejor.

A este proceso constante se le conoce como optimización del portafolio de inversiones.

Conclusión

Como te he comentado hacer un portafolio de inversiones no es complicado, solamente requiere de tiempo y paciencia.

Debes establecer tus objetivos desde el principio y hacer una estrategia de inversión de acuerdo a los mismos.

Luego, comienza a hacer tu portafolio, pasando de los objetivos a la selección de los instrumentos de inversión que más se ajustan a ellos.

Busca un nicho e invierte allí. 

Mide la rentabilidad de cada activo y la del portafolio completo. Optimiza y vuelve a invertir.

Comienza ya a hacer tu portafolio de inversiones y conviértete en un inversionista exitoso.

Si quieres mas información de cómo armar un buen portafolio escucha mi podcast recargatucartera en cualquier plataforma de podcast.

 

Vesta una gran empresa para invertir

Hola mi chucho cuerero de las inversiones, siempre te escribo de grandes empresas, pero es importante que conozcas esta empresa mexicana, la cual se dedica a bienes raíces industriales, por ello te escribí este artículo Vesta una gran empresa para invertir.

Características de la compañía

Vesta es una compañía best-in-class, totalmente integrada que posee, administra, adquiere, vende, desarrolla y re- desarrolla propiedades industriales en México.

Al 31 de marzo de 2020, Vesta contaba con 184 propiedades ubicadas dentro de parques industriales modernos en 15 estados de la República Mexicana.

La superficie total arrendable era de 2.76 millones m2 (29.8 millones ft2).

Los clientes de la compañía operan en diversas industrias, entre las que destacan: aeroespacial, automotriz, bebidas y alimentos, logística y dispositivos médicos, entre otros. 

Logros en 2020

Dentro de los grandes logros de Vesta estan: 

La compañía ha sido incluida dentro del Dow Jones Sustainability MILA Pacific Alliance (“DJSI MILA Pacific Alliance”), a partir del 23 de noviembre de 2020.Por segundo año consecutivo.

Vesta también obtuvo una alta calificación dentro del Global Real Estate Sustainability Benchmark (GRESB) siendo una de las diez compañías con mayores incrementos de puntaje global por su desempeño sobresaliente en su administración ambiental, responsabilidad social y gobernanza (ASG).

Esto totalmente la hace una empresa en la cual yo invertiría, porque tiene todos los factores que busco como inversor que es:

Sustentabilidad: Amable con el medio ambiente y buenas prácticas corporativas.

Crecimiento: a pesar de la pandemia aprovecharon el tiempo para tener logros máximos como compañía.

Mexicana: me encanta invertir en empresas mexicanas, por lo cual es una buena candidata para que deposites tu inversión.

Bienes raíces industriales: Se coloca como una de las principales en este sector con proyectos de crecimiento tanto en el ámbito nacional como internacional.

También te puede interesar leer Las tres mejores FIBRAS para invertir

Números

De acuerdo a la grafica de comportamiento ha tenido una tendencia alcista, y ahorita está la acción en $38.83 pesos mexicanos, por lo que es una excelente oportunidad de compra.

 

Dividendos

Esta empresa da dividendos y estos van creciendo año con año, lo cual denota un crecimiento en especie y una buena opción para invertir.

Finanzas

Te dejo las características financieras de la empresa fuente tradingview

Tiene una capitalización de 23.3 billones, por lo tanto cumple con mi regla de invertir en empresas con más de 50 millones y tiene mucho potencial de crecimiento ya que su director actual Lorenzo Dominique Berho tiene la visión de proyectarla en el ámbito internacional.

El que pase al ámbito internacional, la lleva a que cumpla con características globales y esto no lo logran todas las empresas mexicanas, sin embargo, déjame decirte que con base a lo que me documente tiene un fuerte potencial para cumplirlo.

Conclusiones

Lo que hace atractiva esta empresa para invertir, es el crecimiento que tiene con los años, el cual es alcista, crecen los dividendos y la empresa esta proyectada a que a nivel mundial pueda lograr grandes cambios.

Además de que es completamente sustentable eso me gusta mucho, así mismo, que las naves que construye para diferentes sectores y eso la hace interesante para invertir.

Construcción de nuevas naves industriales, proyecta a que con el tiempo la inversión a largo plazo pueda dejar buenas ganancias, debido a que crecen los dividendos por año y la empresa no para de construir unidades, y arrendar por metro cuadrado lo cual es un modelo de negocio muy interesante.

Además considera que las inversiones en bienes raíces tienen un riesgo bajo, y siempre se van a ocupar para las empresas que vengan a invertir capital a México, impactando favorablemente la economía y al país.

 

 

 

Las tres mejores FIBRAS para invertir

Hola mi chucho cuerero de las inversiones en este artículo te voy a escribir de «Las tres mejores FIBRAS para invertir»

Las FIBRAS son herramientas bursátiles en las cuales han tenido tanto éxito debido a que van aumentando su valor con el tiempo.

Debido a que son conjuntos de edificios, centros comerciales, naves industriales entre otros complejos de inmuebles.

Como Funcionan

Básicamente se encargan de comprar oficinas, hoteles, inmuebles en general y estos los rentan, de estas rentas tienen ganancias que son las que reparten a los inversionistas y lo que les sobra lo toman para construir más complejos.

Ese es el negocio tan rentable de las FIBRAS, tienes ganancias por renta, plusvalía y construcción.

Que paso en la pandemia

Desde luego al ser modelos de renta, y la actividad económica se detuvo, como consecuencia se promovió el home office y estas FIBRAS tuvieron caídas espectaculares.

Estas caídas las puedes ver de dos formas como oportunidad o tirarte al drama porque bajaron tus acciones.

Sin embargo, es muy importante que sepas que estas se van a recuperar debido a que los espacios e inmuebles siempre se van a necesitar.

También te puede interesar leer GBM vs KUSPIT las ventajas y desventajas

En que FIBRAS invierto y ¿por qué?

Por ejemplo yo invierto en tres tipos de FIBRAS DAHOS13, HOTEL y HCITY y la metodología que use para decidirme de tanta variedad de instrumentos es que son complejos que me gustan, son empresas que conozco y analice sus finanzas y se han comportado con el paso de los años.

En la pandemia muchas bajaron sus precios y es buen momento para comprar, bueno lo fue en noviembre, pero aún es buena oportunidad, examinemos esta grafica de comportamiento del precio de la FIBRA HOTEL.

Como puedes apreciar en la gráfica, la cual coloque de 5 años llego a un máximo promedio de 11 pesos, sin embargo la caída que observas en julio es debido a la pandemia y la supresión de la actividad económica.

Por lo que al día de hoy está en $4.30 pesos, y es muy buena oportunidad.

 

Esta es la distribución de los hoteles de los que esta compuesta esta FIBRA es de 86 hoteles y siguen adquiriendo más con respecto pasa el tiempo, lo cual tienen muy contentos a los inversionistas.

Dentro de los Hoteles que están en esta fibra están marcas como Fiesta Americana, Sheraton, Camino Real, ABC Marriott, Fiesta Inn, Courtyard, One, Fairfield Inn entre otras cadenas de hoteles.

También te puede interesar leer El mundo de los impuestos al invertir

Modelo de negocio

Desde luego la FIBRA al conformar exclusivamente cadenas de hoteles que estratégicamente están cerca de aeropuertos, son de salida rápida algunos y de alto turismo, la hacen una buena opción para comprar a largo plazo.

¿Verdad que con esta información ya es más fácil tomar la decisión de comprar?

Esto es lo que debes de hacer para conocer el modelo de negocio, te aconsejo meterte a las páginas de las FIBRAS que vas a comprar, y lo más importante el comportamiento a largo plazo y no hay nada mejor que echar un ojo a los números de la empresa y lo más importante los proyectos futuros.

En las páginas puedes sacar reportes trimestrales de cada fibra y es ahí donde puedes ver los estados financieros.

Así se realiza tu propio análisis, te toca explorar el de las otras dos que te escribí que son HCITY costo $6.16 y DAHOS13 precio $23.90.

Conclusiones

Así como es muy importante conocer estos modelos que deben de estar en tu portafolio de manera obligada, revisa cada instrumento, debido a que cambian los complejos.

Para darte una idea la FIBRA DAHOS13 son edificios, centros comerciales entre otros grandes complejos y construyen constantemente para darle más valor a esta FIBRA, algo que para mí que invierto en ella es super atractivo.

Si quieres que te realice el análisis como este artículo déjame tus comentarios abajo de este último.

Recuerda seguir aprendiendo más de inversiones en mí podcast recargatucartera y si te gusta déjame una reseña y 5 estrellitas en el episodio, da clic aquí.

Soy Roberto Medina Martínez autor de recargatucartera.

 

Inversiones sustentables

Hola mis chuchos cuereros de las inversiones, les escribí este artículo que les llenara el corazón ecológico en las inversiones, titulado «Inversiones sustentables»

La inversión sustentable consiste en invertir en el futuro y en reconocer que las empresas que resuelven los mayores desafíos a los que se enfrenta la humanidad podrían estar mejor posicionadas para crecer.

Se trata de promover nuevas formas de hacer negocios y de crear una tendencia que motive a más personas a invertir en el futuro que estamos creando juntos.

A través de la combinación de enfoques de inversión tradicionales con perspectivas medioambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG).

Los inversionistas, que incluyen desde instituciones globales hasta personas individuales, están adoptando un enfoque sustentable para alcanzar sus metas de inversión.

Invertir implica riesgos, incluyendo la posible pérdida de capital. Los rendimientos pasados no garantizan rendimientos en el futuro.

Crecimiento de la Inversión sustentable


Activos de fondos mutuos y ETFs sustentables, se han desarrollado de manera abismal para que puedas tener inversiones sustentables.

Por ejemplo sabías que actualmente puedes invertir en acciones que están encontrando tecnologías para que el agua sea más sustentable en el futuro, la contaminación, la cantidad de agua potable en el mundo la convertirá en el oro del futuro.

También te puede interesar leer Como invertir en bolsa de valores en ETF´S

Por ejemplo: actualmente estoy invirtiendo en unas acciones que hacen esta sustentabilidad del agua.

En los brokers en el mercado de capitales nacionales la puedes buscar como AGUA*

Como puedes ver en la imagen tengo 15 acciones y mi estrategia es comprar 15 cada mes ahorita están super baratas $21.06 pesos mexicanos y tan solo en la semana pasada subió 4.48%, lleva una tendencia alcista y sobre todo ayudar al planeta.

Otra opción de inversiones sustentables son ETF´s 

Los Fondos de Índice Cotizado (ETF, por su sigla en inglés) presentan una vertiente dirigida a la sustentabilidad y a las prácticas éticas de las empresas.

Las cuales quieren crecer integralmente en el mediano y largo plazo, y no con resultados parciales en el corto plazo.

Los ETF éticos y sustentables no sólo se dirigen a temas verdes, sino que también buscan empresas con objetivos ambientales, sociedad y un gobierno corporativo.

Esto quiere decir que, además de invertir en energías limpias y eficientes, buscan la administración de los recursos naturales y laborales como la relación de los empleados, proveedores y clientes.

En la Bolsa Mexicana de Valores (BMV), es a través del Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC) donde se pueden cotizar estos fondos.

Es muy importante que las encuentres en el listado del SIC, de lo contrario la bolsa mexicana de valores no los reconoce como validos y es un parto después vender.

Dentro de esta filosofía, se encuentra el ETF de Impacto Global que presenta una apreciación de 22.37%, en el año, a un precio de 58.39 dólares por unidad.

Este ETF presenta una exposición a renta variable global que busca desarrollar metas de sustentables de la Organización de las Naciones Unidas como educación y cambio climático.

Su principal exposición geográfica está en Estados Unidos con 34.01%, Japón con 15.38 y 13.97% en el Reino Unido, según datos de Blackrock.

El Low Carbon Target ETF, se dirige a empresas con alta y mediana capitalización a nivel global con menores emisiones de carbono comparado con el mercado.

¿Cuales son las empresas que van con esta filosofía?

Su principal posición es ocupada por Apple con un peso de 2.07%, seguido de Microsoft con 1.43 y 1.03% de Amazon. Presenta un rendimiento de 19.16% en lo que va del año.

También te puede interesar leer Invierte en ETF

Desde el 2006, el ETF SUSA el cual esta actualmente en $3181 pesos mexicanos  busca replicar el desempeño de un índice compuesto por compañías estadounidenses que tienen características positivas en cuanto a temas ambientales, sociales y de gobierno corporativo

Presenta un rendimiento (ganancia) de 17.30% desde un precio de 92.01 a 151.3 dólares por unidad, en lo que va del año.

Conclusiones

Como te platique al principio de este articulo también hay que ser sustentables al momento de invertir y estas opciones que te di son muy interesantes, desde luego hay más opciones, pero como siempre busco que no pierdas tantas ganancias y estas son las que cobran menores comisiones.

El invertir en ETF que tiene a varias empresas es una forma muy inteligente de diversificar tu portafolio y por lo tanto una forma en que no pierdas dinero por las fluctuaciones de la bolsa de valores.

TIPS de inversiones

Desde luego si compras acciones en mercado nacional recuerda que es importante que este dentro del listado de la SIC de lo contrario tendrás muchos problemas al momento de vender porque la bolsa mexicana de valores no las reconoce.

También entiende bien que las comisiones no sean tan altas de lo contrario se llevara tu ganancia y será una gran sorpresa para ti.

Si compras ETF´s en mercado de estados unidos hay impuestos más altos por ejemplo en mercados nacionales son de 10% sobre tu rendimiento y si compras en mercados de Estados Unidos es ese 10% más el 30% de ellos lo cual es una gran perdida.

Pero no sufras puedes comprar un Formulario 1040, Declaración de Impuestos de los Estados Unidos Sobre los Ingresos personales, el cual cuesta en los brokers 73 USD en promedio y con ello te quitas ese 30% créeme sale más barato hacerlo así.

Sí quieres aprender más de inversiones búscame en mi Instagram como @recargatucartera

 

 

5 Secretos de grandes inversionistas

Hola mi chucho cuerero de las inversiones, en este artículo te traigo información muy valiosa ya que te voy a dar los «5 Secretos de grandes inversionistas»

Es muy importante que para todo lo que realices siempre tengas un mentor que te inspire y te lleve al siguiente nivel, en el caso de las inversiones es exactamente la misma metodología.

Esta frase me explota la cabeza.

Sólo porque no puedes costear el estilo de vida de los superricos no significa que no puedas invertir como ellos.

Existe la percepción de que los inversores de alto patrimonio están en su mayoría en fondos de capital privado y fondos especulativos. 

“Los costos asociados con esas inversiones son enormes»

No siento que esas sean inversiones necesarias”,  “Las clases tradicionales de activos siempre han premiado a los inversores en el largo plazo”.

Entonces, ¿cómo puede la gente normal invertir como los ricos? 

Los grandes financieros del mundo compartieron los siguientes consejos:

1. Conoce las comisiones de tus inversiones  «5 Secretos de grandes inversionistas»

Los inversores de alto patrimonio neto se enfocan en una amplia diversificación de instrumentos con los menores costos posibles.

Los fondos gestionados activamente tienden a conllevar comisiones más altas, pero no siempre superan en desempeño al mercado.

Asegúrate de conocer las comisiones y los impuestos asociados con las opciones de inversión antes de comprometerte con ellas.

“El costo debe ser la prioridad en el proceso de toma de decisiones, ya que realmente pueden consumir los rendimientos, lo cual nadie quiere sin importar su nivel de ingresos”.

Para asegurar una mayor eficiencia, los inversionistas de alto patrimonio neto buscan carteras que no tengan una alta facturación.

También te puede interesar leer Los 7 pasos hacia el éxito con acciones de aeropuertos

2. No pierdas demasiado tiempo buscando la próxima gran cosa. 

“El inversor promedio podría pasar la mayor parte de su tiempo tratando de identificar el siguiente Apple o Facebook”, 

 Los inversores de alto patrimonio neto pasan menos tiempo en eso y en vez de ello se enfocan en el deseo de poseer todo el mercado y utilizar un índice de bajo costo.

Las personas con activos de inversión de al menos 20 millones de dólares, aconseja buscar acciones baratas.

“Es poco probable que (los clientes ricos) compren cuando la acción se cotiza a 40 dólares porque tendrían 40 dólares en riesgo y el riesgo al alza y a la baja son simétricos. Sin embargo, cuando la acción cotiza a 20 dólares, entonces tienes mucho mejor potencial alcista con menor capital en riesgo”, 

3. Conoce tu tolerancia al riesgo.

Antes de tomar cualquier decisión de inversión,  los inversionistas ricos saben para que necesitarán el dinero y cuánto pueden permitirse perder. 

“Establece la cifra que necesitas tener al final del año para ayudarte a dormir por la noche”.

Una vez que los inversores saben su objetivo final, pueden elegir las inversiones adecuadas. 

Por ejemplo,  si un individuo rico tenía 10 millones de dólares para invertir y necesitaba 8 millones de dólares para el final del año, esa persona buscará poner el 80% en inversiones relativamente seguras y el 20% en las inversiones más riesgosas que generen crecimiento.

El mismo principio se aplica a cualquier nivel de inversión.

“Obtienes más dinero por tomar más riesgos, así es como funciona, pero necesitas saber con cuánta pérdida estás cómodo. 

Es arriesgado mantener todo todo tu dinero en efectivo o convertir en efectivo el equivalente si necesitas ganar un 8% o 9 %, no puedes ganar eso con esas opciones”, dice.

También te puede interesar leer Brokers no regulados

4. Las acciones poco atractivas pueden tener buen rendimiento. 

El hecho de que una empresa es noticia cada día no significa que sea una buena inversión.

Cuando se trata de seleccionar acciones, se aconseja a los clientes buscar empresas con al menos una capitalización de mercado de 50,000 millones de dólares, una rentabilidad por dividendo que sea alrededor de dos veces superior a la rentabilidad por dividendo del S&P 500 y a la liquidez del balance general, entre otras cosas. 

El índice de solvencia, índice de solvencia inmediata y el capital de trabajo son útiles para evaluar la salud fundamental de una empresa.

Algunos ejemplos de acciones que cumplen con este criterio se encuentran en industrias utilizadas en la vida cotidiana: autos, grandes productos farmacéuticos y de combustible.

5. Nunca entres en pánico.

Los inversores ricos tienen más probabilidades de adoptar un enfoque a largo plazo en sus carteras e ignorar los giros diarios de Wall Street que pueden desencadenar decisiones de inversión a manera de exabruptos.

“Se quedaron en el mercado de valores en 2008 y luego se vieron recompensados en gran medida apenas el año pasado cuando el mercado subió 30%. Uno tiene que ser valiente”.

Conclusiones  «5 Secretos de grandes inversionistas»

Así que ya sabes los 5 consejos para que seas un inversionista de alto desempeño, no arrojes en saco roto esto que te plasmo, edúcate, emprende y aprende de los financieros más grandes.

Si quieres conocer más del tema te invito a que escuches el podcast de i programa Fintec-ando donde te comparto mas información, dale play.